銀監(jiān)系統(tǒng)開出年內(nèi)最高罰單；民生銀行三人被罰終身禁止從事銀行業(yè)工作；農(nóng)業(yè)銀行、浙商銀行也被罰
時(shí)隔7個(gè)月，曾經(jīng)轟動(dòng)一時(shí)的民生銀行虛假理財(cái)案落槌。
11月30日，據(jù)銀監(jiān)會(huì)官網(wǎng)披露，北京銀監(jiān)局對(duì)三家銀行開出四張罰單，被罰的分別為民生銀行北京分行、中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行北京分行、中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行北京海淀支行、浙商銀行北京分行。
其中，民生銀行北京分行下轄航天橋支行涉案人員銷售虛構(gòu)理財(cái)產(chǎn)品以及北京分行內(nèi)控管理嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則，合計(jì)被罰2750萬(wàn)元。這創(chuàng)下了銀監(jiān)系統(tǒng)年內(nèi)最高的罰款紀(jì)錄。此外，使用偽造的理財(cái)合同和銀行印章，騙取客戶理財(cái)資金的張穎等三人被給予終身禁止從事銀行業(yè)工作的行政處罰。
民生銀行虛假理財(cái)案被罰金額創(chuàng)年內(nèi)新高
今年4月，民生銀行北京分行航天橋支行因“30億元假理財(cái)產(chǎn)品”引發(fā)轟動(dòng)。4月27日下午，民生銀行官方回應(yīng)稱，初步核實(shí)涉案金額約16.5億元，非法募集客戶資金用于張穎個(gè)人支配，有一部分用于投資房產(chǎn)、文物、珠寶等領(lǐng)域，所募集資金未進(jìn)入民生銀行賬務(wù)體系。
民生銀行副行長(zhǎng)石杰在民生銀行舉行的2017年一季度投資者交流會(huì)上透露，在貫徹銀監(jiān)會(huì)“三違反”檢查中，該行北京分行根據(jù)客戶反映的信息排查發(fā)現(xiàn)，航天橋支行行長(zhǎng)張穎使用偽造的理財(cái)合同和銀行印章，騙取客戶的理財(cái)資金。
這一事件隨后讓銀行銷售理財(cái)產(chǎn)品戴上了“緊箍咒”。今年8月，銀監(jiān)會(huì)出臺(tái)了《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)銷售專區(qū)錄音錄像管理暫行規(guī)定》，要求銀行對(duì)理財(cái)產(chǎn)品銷售設(shè)立專區(qū)，并對(duì)產(chǎn)品銷售過(guò)程同步錄音錄像（即“雙錄”）。利用專區(qū)“雙錄”，以技術(shù)手段增強(qiáng)對(duì)銀行銷售行為的硬性約束，從源頭上規(guī)范銷售行為。
9月29日，中國(guó)銀監(jiān)會(huì)審慎規(guī)制局局長(zhǎng)肖遠(yuǎn)企表示，民生銀行北京航天橋支行虛假理財(cái)案的查處工作基本已結(jié)束。如今，隨著巨額處罰，這一虛假理財(cái)案終于落槌。
銀監(jiān)會(huì)官網(wǎng)顯示，北京銀監(jiān)局于11月21日對(duì)民生銀行北京分行作出處罰決定。《北京銀監(jiān)局行政處罰信息公開表》顯示，民生銀行北京分行下轄航天橋支行涉案人員銷售虛構(gòu)理財(cái)產(chǎn)品以及北京分行內(nèi)控管理嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則。責(zé)令中國(guó)民生銀行北京分行改正，并給予合計(jì)2750萬(wàn)元罰款的行政處罰。
北京銀監(jiān)局對(duì)張穎給予取消終身董事、高級(jí)管理人員任職資格，終身禁止從事銀行業(yè)工作的行政處罰。對(duì)肖野、何蕊分別給予終身禁止從事銀行業(yè)工作的行政處罰。對(duì)王濤、王曉紅、李亞慧、何舒瓊、王飛、王秋雨、隗亞囡分別給予禁止1年內(nèi)從事銀行業(yè)工作的行政處罰。對(duì)張劍、周瑾分別給予警告并處50萬(wàn)元罰款的行政處罰。對(duì)王月瑋給予取消5年董事、高級(jí)管理人員任職資格的行政處罰。
農(nóng)行收兩罰單，涉違規(guī)代銷第三方產(chǎn)品
前9個(gè)月，全系統(tǒng)共作出行政處罰決定2436件，處罰銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)1386家，對(duì)機(jī)構(gòu)罰款合計(jì)5.55億元，沒收違法所得0.7億元，罰沒金額合計(jì)超過(guò)2016年的2倍。嚴(yán)監(jiān)管之下，11月30日，銀監(jiān)會(huì)官網(wǎng)一天又掛出四張罰單。
除了上述對(duì)民生銀行北京分行的處罰，北京銀監(jiān)局于11月22日和11月28日分別對(duì)中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行北京市分行、中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行北京海淀支行作出處罰決定，各罰款50萬(wàn)元。
據(jù)11月22日的處罰決定，農(nóng)業(yè)銀行北京市分行違規(guī)代銷第三方產(chǎn)品嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則，王超、關(guān)琦、陳英順為責(zé)任人。北京銀監(jiān)局責(zé)令中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行北京市分行改正，并給予50萬(wàn)元罰款的行政處罰。對(duì)王超、關(guān)琦分別給予終身禁止從事銀行業(yè)工作的行政處罰。對(duì)陳英順給予取消3年董事、高級(jí)管理人員任職資格的行政處罰。
在11月28日作出的處罰決定中，農(nóng)業(yè)銀行北京海淀支行經(jīng)營(yíng)性物業(yè)貸款業(yè)務(wù)嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則，周偉京為責(zé)任人。北京銀監(jiān)局責(zé)令中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行北京海淀支行改正，并給予50萬(wàn)元罰款的行政處罰。對(duì)周偉京給予警告并處5萬(wàn)元罰款的行政處罰。
浙商銀行北京分行因非真實(shí)轉(zhuǎn)讓嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則，北京銀監(jiān)局于11月28日作出處罰決定，責(zé)令浙商銀行北京分行改正，并給予30萬(wàn)元罰款的行政處罰。
千萬(wàn)級(jí)罰單記錄不斷被刷新
在銀行業(yè)強(qiáng)監(jiān)管的背景下，各種違規(guī)現(xiàn)象和行為被處罰。據(jù)新京報(bào)統(tǒng)計(jì)，截至11月30日，來(lái)自銀監(jiān)會(huì)和各地銀監(jiān)局網(wǎng)站公布的處罰信息顯示，銀監(jiān)系統(tǒng)2017年共披露2499張罰單，包括銀監(jiān)會(huì)25張、銀監(jiān)局684張、銀監(jiān)分局1790張。
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