該處罰決定書顯示，瑞泰人壽保險有限公司在申辯材料中稱，公司盡到了提示和注意義務，且在北京中天嘉華理財顧問公司（以下簡稱中天嘉華）業(yè)務許可證被注銷的公告發(fā)布之前，基于合作信任，相信其所作陳述“正在依法換證”；公司違法行為數(shù)額不大，情節(jié)較輕微，沒有造成其他危害后果，事后也進行了整改。不過保監(jiān)會認為，2010年1月26日至5月18日，中天嘉華保險兼業(yè)代理業(yè)務許可證處于失效狀態(tài)，且該案處理過程中已綜合考慮違法行為情節(jié)及危害后果等因素。因此，該公司申辯理由不成立。

　　因此保監(jiān)會認為上述違法事實，有合作協(xié)議、詢問筆錄、現(xiàn)場檢查事實確認書等證據(jù)在案證明，足以認定。保監(jiān)會表示，瑞泰人壽保險有限公司委托未取得合法資格的機構(gòu)從事保險銷售活動的行為，違反了《保險法》（2009年修訂）第一百一十六條的規(guī)定，依據(jù)《保險法》（2009年修訂）第一百六十二條的規(guī)定，決定對該公司給予罰款5萬元的行政處罰。

　　據(jù)悉，這是繼今年初保監(jiān)會對中德安聯(lián)人壽因回訪話術(shù)不合規(guī)而開出30萬元罰單之后，由保監(jiān)會直接開出的第二張罰單。