資料圖。
“蘇海明從來不抽煙，但那天他在我辦公室談話，短短30分鐘，抽了10多支。”金光華指著電腦上暫停的視頻畫面，向記者講起2016年12月28日他與蘇海明的最后一次談話。
彼時的蘇海明，系浙商證券股份有限公司江蘇分公司總經(jīng)理助理。那一天，是金光華和浙商證券之間簽訂《投顧服務(wù)協(xié)議》以及“保底協(xié)議”到期的第二天，截至這一天為止，金光華交由浙商證券打理的5000萬元賬戶，只剩下不足3000萬元。
在這段視頻中，蘇海明不止一次表達(dá)了自己的擔(dān)憂，并請求金光華“再給他一些時間來彌補(bǔ)損失”。按照蘇的說法，原本同意賠償金光華損失的公司總部突然變了卦，如果金光華不給他機(jī)會，他將被公司處理，由他個人承擔(dān)責(zé)任。
隨后，沒有答應(yīng)蘇海明要求的金光華發(fā)現(xiàn)，事情的發(fā)展竟真如蘇海明所言。前來和金光華談判的浙商證券總部人員告訴金光華，簽訂《投顧服務(wù)協(xié)議》和《補(bǔ)充協(xié)議》系蘇海明個人行為，其涉嫌偽造印章已被浙江警方立案偵查，而金光華提出止損方案和賠償要求卻遲遲得不到答復(fù)，蘇海明也再也無法取得聯(lián)系。
面對2000余萬元的巨虧，雙方各執(zhí)一詞，然而事件背后有關(guān)違規(guī)代客理財，以及證券行業(yè)長期存在諸多亂象卻一一浮出。
“牛散”成了客戶
簽訂巨額投顧服務(wù)協(xié)議
談起金光華，在常州當(dāng)?shù)厮闶且粋�名人，早年他從經(jīng)營煙酒店賺得人生第一捅金，經(jīng)營過民間借貸，而讓他揚名在外的，是他的炒股經(jīng)歷。作為一個名副其實的“牛散”，金光華炒股不僅交易量龐大，甚至曾多次進(jìn)入幾只股票的“十大流通股”榜單，而且多年下來幾乎穩(wěn)賺不賠。
與其他投資者的炒股方式不同，金光華從不炒消息，其炒股的策略聽起來有些簡單，即盯住一只股票不斷投入，“比如先買入一只股票十萬股，下跌到一定程度時，我就會再補(bǔ)入二十萬股，再下跌再補(bǔ)入更多，直至上漲為止。”金光華告訴記者。
這樣的辦法看起來簡單，但一來需要極大的資金量，二來更需要操盤人有極強(qiáng)的心理素質(zhì)，用金光華自己的話說：“這樣的方式就是自己跟自己戰(zhàn)斗，極耗心力。”
經(jīng)過多筆成功的操作后，金光華成了常州當(dāng)?shù)毓善笔袌龅慕裹c人物，吸引來了不少取經(jīng)人，這其中便包括曾任浙商證券江蘇分公司總經(jīng)理助理的蘇海明。
在經(jīng)朋友介紹認(rèn)識后，蘇海明先是答應(yīng)金光華在浙商證券開戶后會享受更低的傭金，之后在交流炒股心得時，金光華則多次向蘇海明表達(dá)了自己炒股過程的辛苦和疲憊。
聽到金光華的抱怨后，蘇海明告訴金光華，浙商證券有極其專業(yè)的投資顧問，資產(chǎn)管理者有碩士、博士以及經(jīng)驗豐富的券商專家，這些專業(yè)的投資顧問可以替金光華進(jìn)行操作，雙方簽訂協(xié)議進(jìn)行分成。
這樣的提議讓金光華動了心。在這之后，浙商證券表現(xiàn)出的對投資人嚴(yán)格、系統(tǒng)的資質(zhì)審核，則又給金光華下了一劑強(qiáng)心劑。金光華告訴記者，浙商證券對他進(jìn)行了全面考察，“包括資金合法性，有無訴訟、抵押，要求出具銀行流水單，嚴(yán)格核實個人資產(chǎn)狀況等等。審批過后蘇海明說，起投金額為3000萬元。我想著這審批復(fù)雜又不容易，那就抓住機(jī)會，先投5000萬元吧。”
隨后，金光華先是在浙商證券進(jìn)行了開戶，存入了5000萬元資金，又與浙商證券簽訂了《投顧服務(wù)協(xié)議》。
在這份協(xié)議名為“浙商證券股份有限公司投顧服務(wù)協(xié)議”中，記者看到，該協(xié)議的合同編號為2015-TG-NJ-023，合同中的關(guān)鍵條款以及落款處加蓋了“投資顧問業(yè)務(wù)協(xié)議專用章”“浙商證券股份有限公司南京大光路證券營業(yè)部”以及法人章。
該協(xié)議并不保障本金安全。收益分配方面協(xié)議中規(guī)定，超出本金的部分，甲方即浙商證券可獲得30%的分紅，乙方即金光華獲得70%；賠償機(jī)制方面，本金虧損部分浙商證券承擔(dān)30%，金光華承擔(dān)70%。止損位是虧損總額不超過本金的10%。該協(xié)議簽訂時間為2015年12月28日，到期時間為2016年12月27日。
“由于合同中設(shè)置了0.9為止損位，即虧損達(dá)到10%，就終止操作。所以一直以來我并沒過多關(guān)注，直到去年7月份的時候，我無意中打開賬戶時，發(fā)現(xiàn)賬戶虧損了1000多萬元。”金光華說。
保底協(xié)議不保底
2000萬巨虧誰負(fù)責(zé)
在發(fā)現(xiàn)自己賬戶巨虧，并遠(yuǎn)遠(yuǎn)超出10%虧損的平倉線后，金光華立即找到了蘇海明，并提出了多個在交易存在的疑點。在多次交涉后，作為補(bǔ)償條款，蘇海明提出，在經(jīng)自己向總部匯報得到認(rèn)可后，決定與金光華再補(bǔ)簽一份協(xié)議，對金光華的賬戶進(jìn)行“保本”，此后雙方簽署了一份補(bǔ)充協(xié)議書。
這份補(bǔ)充協(xié)議書的內(nèi)容包括：將原協(xié)議中關(guān)于本金安全的條款修改為，浙商證券保障金光華本金安全，本金虧損由浙商證券全部承擔(dān)；合同運行期間，乙方金先生不得干涉和影響甲方的操作思路與操作方法。協(xié)議簽訂時間為2016年8月21日。
轉(zhuǎn)眼間，時間到了2016年12月25日，合同馬上期滿，此時金光華發(fā)現(xiàn)自己的賬戶虧損已超過2000萬元，遂催促浙商證券清盤并退還本金。
在這一輪的交涉中，蘇海明表示，浙商證券同意在2016年12月27日清盤，同時會將5000萬元匯入金先生賬戶。不過，承諾的補(bǔ)償款卻始終不能到位。于是便有了文章開頭處，2016年12月28日，蘇海明找到金光華的談話錄像。
在這份錄像中，蘇海明神情緊張，一直向金光華表示，金光華是浙商證券的大客戶，兩份合同的簽訂也是經(jīng)過公司批準(zhǔn)的，但由于虧損太多，總部領(lǐng)導(dǎo)對保底條款并不支持，遂請求金光華給自己一點時間，讓他想辦法來彌補(bǔ)損失，在此期間蘇海明曾多次表示：“這種國資背景的券商，出了事情以后，會把屁股擦擦的干干凈凈，會把責(zé)任直接推到部門個人身上，直接開除……”
由于此時金光華已經(jīng)完全失去了對蘇海明以及浙商證券的信任，在此次以及隨后的幾次交涉中均提出應(yīng)立即平倉并按照協(xié)議規(guī)定，賠償自己的損失。
“事件此后的發(fā)展，正如蘇海明當(dāng)日所言。”金光華告訴記者，事發(fā)后，浙商證券曾多次派人在了解情況和商談，其中有一次甚至有杭州公安民警同行。在溝通中金光華了解到，蘇海明現(xiàn)在下落不明，杭州公安已經(jīng)以涉嫌偽造印章罪對其進(jìn)行立案，而對于金光華提出的要求止損和賠償，時至今日，浙商證券仍沒有任何回復(fù)。
在商談過程中，浙商證券曾向金光華發(fā)函稱：“經(jīng)核查，我司未簽訂過《投顧服務(wù)協(xié)議》和《補(bǔ)充協(xié)議》，合同中出現(xiàn)的印章均不是我司印章，涉嫌偽造我司印章，我司已依法向公安機(jī)關(guān)報案，為查清事實，請您提供上述兩份合同的原件，以便查驗和調(diào)查。”
“但考慮到原件交出存在風(fēng)險，我并沒有按照他們提出的要求交出原件。”金光華表示，在隨后的時間里，他就有關(guān)情況向江蘇省證監(jiān)局進(jìn)行了投訴。
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