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涉嫌違法募集有限合伙資金
那么，鑫宜富財(cái)富募集的資金作何用途呢？
萬付達(dá)供應(yīng)鏈金融項(xiàng)目中，“合伙協(xié)議”顯示，鑫宜富財(cái)富作為普通合伙人，招募投資人作為有限合伙人，成立蘇州鑫致暢股權(quán)投資管理中心（有限合伙）企業(yè)（以下簡稱鑫致暢有限合伙）。
“合伙協(xié)議”還顯示，萬付達(dá)供應(yīng)鏈金融項(xiàng)目資金用途為：依據(jù)蘇州萬付達(dá)金融數(shù)據(jù)服務(wù)有限公司與匯付天下所達(dá)成的支付協(xié)議，萬付達(dá)所銷售代理的POS機(jī)以匯付天下支付通道進(jìn)行商戶刷卡結(jié)算，商戶當(dāng)天刷卡資金由銀聯(lián)在當(dāng)晚12點(diǎn)進(jìn)行結(jié)算，之后將資金返還給商戶。經(jīng)雙方協(xié)商后，匯付天下為使用POS機(jī)的商戶提供T+0提前到賬服務(wù)，刷卡資金由匯付天下用萬付達(dá)所提供的資金提前墊資，商戶可實(shí)時(shí)到賬，當(dāng)晚12點(diǎn)由銀聯(lián)結(jié)算后資金直接償還給墊資方匯付天下，萬付達(dá)與匯付天下收取一定的手續(xù)費(fèi)。人民幣10萬起定向私募，總規(guī)模5000萬元，合伙企業(yè)在存續(xù)期間每月分配一次投資收益，預(yù)期年化收益3個(gè)月7.69%、6個(gè)月8.68%、12個(gè)月11.1%、24個(gè)月12.1%、36個(gè)月13.1%。
車贏寶投資項(xiàng)目“合伙協(xié)議”顯示，鑫宜富財(cái)富作為普通合伙人，招募投資人作為有限合伙人，成立蘇州鑫宜駿股權(quán)投資管理中心（有限合伙）企業(yè)（以下簡稱鑫宜駿有限合伙）。人民幣5萬起定向私募，總規(guī)模5000萬元。期限分別為3個(gè)月、6個(gè)月、12個(gè)月、24個(gè)月、36個(gè)月，其預(yù)期年化收益分別為7.49%、8.48%、10.9%、11.9%、12.9%。
《蘇州米之道餐飲項(xiàng)目產(chǎn)品說明書》顯示，產(chǎn)品管理人為鑫宜富財(cái)富，產(chǎn)品類型為有限合伙，投資方向是蘇州工業(yè)園區(qū)唯亭米之道餐飲配送中心，認(rèn)購起點(diǎn)為人民幣30萬起，以5萬整數(shù)倍遞增，募集方式為定向私募。產(chǎn)品總規(guī)模3000萬元。
“合伙協(xié)議”顯示，對于這3個(gè)項(xiàng)目的收益分配均為：合伙企業(yè)在存續(xù)期間每月分配一次投資收益。
那么，3個(gè)項(xiàng)目預(yù)期年化收益率有所區(qū)別的原因是什么呢？
李延凱解釋說， 5萬起點(diǎn)的低，30萬起點(diǎn)的高，因?yàn)橥顿Y認(rèn)購起點(diǎn)不一樣。
“國家企業(yè)信用信息公示系統(tǒng)”查詢結(jié)果顯示，蘇州鑫致暢股權(quán)投資管理中心（有限合伙）類型為有限合伙企業(yè)，合伙人是劉強(qiáng)和鑫宜富財(cái)富，執(zhí)行事務(wù)合伙人為蘇州鑫宜富財(cái)（委派代表：龔裕豐），其經(jīng)營范圍為：股權(quán)投資管理，投資管理及咨詢服務(wù)，票務(wù)代理服務(wù)（依法須經(jīng)批準(zhǔn)的項(xiàng)目，經(jīng)相關(guān)部門批準(zhǔn)后方可開展經(jīng)營活動(dòng)）。
查詢結(jié)果還顯示，蘇州鑫宜駿股權(quán)投資管理中心（有限合伙）類型為有限合伙企業(yè)，合伙人是龔裕豐和鑫宜富財(cái)富，其經(jīng)營范圍為：同鑫致暢有限合伙。
《證券投資基金法》第三十二條： 基金托管人由依法設(shè)立的商業(yè)銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)擔(dān)任。商業(yè)銀行擔(dān)任基金托管人的，由國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)會同國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)核準(zhǔn)；其他金融機(jī)構(gòu)擔(dān)任基金托管人的，由國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)核準(zhǔn)。
第三十五條： 基金托管人與基金管理人不得為同一機(jī)構(gòu)，不得相互出資或者持有股份。
對照規(guī)定，鑫宜富財(cái)富既非商業(yè)銀行，又非國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)核準(zhǔn)的其他金融機(jī)構(gòu)，顯然不具備基金托管人資質(zhì)。然而，“合伙協(xié)議”卻約定，普通合伙人應(yīng)對合伙企業(yè)和有限合伙人承擔(dān)信托義務(wù)。
“制作有宣傳彩頁，通過微信推介定向私募項(xiàng)目，向社會不特定對象募集資金，約定預(yù)期年化收益率，按月支付收益，融資項(xiàng)目可能未經(jīng)有關(guān)部門批準(zhǔn)，且鑫宜富財(cái)富私募資質(zhì)存疑，鑫宜富財(cái)富的經(jīng)營行為可能涉及到了非法吸收公眾存款犯罪和非法經(jīng)營犯罪。” 鴻盛律師事務(wù)所律師程林表示。
記者就鑫宜富財(cái)富的私募管理人資質(zhì)、私募項(xiàng)目是否通過備案、向不合格投資人拆零發(fā)行定向私募基金的合規(guī)性，以及投資人的資金安全等問題向鑫宜富財(cái)富提交書面采訪提綱，截至發(fā)稿，鑫宜富財(cái)富未作回復(fù)。
《中國產(chǎn)經(jīng)新聞》 記者 王獻(xiàn)留報(bào)道 共2頁 上一頁 [1] [2] 搜索更多: 鑫宜富 |
