日前，興業(yè)銀行(601166)北京月壇支行因涉及一起“2億歐元雷曼兄弟假債券”詐騙案，而被受騙企業(yè)告上法庭，遼寧鐵嶺銀州區(qū)法院11月12日作出了一審判決，認定沒有“保管箱”業(yè)務(wù)資質(zhì)的興業(yè)銀行月壇支行違規(guī)為偽造的2億歐元雷曼兄弟公司債券出具“安全保管單”，“主觀上存在過錯”，并為“民事欺詐行為提供了條件”，需承擔本案原告、受騙企業(yè)之一“河南平頂山高壓開關(guān)公司”損失的50%的賠償責任。
據(jù)介紹，保管箱業(yè)務(wù)是銀行代理保管業(yè)務(wù)的一種，指銀行將自己設(shè)有的專用保管箱出租給客戶使用，客戶在此保管貴重物品與單證的租賃業(yè)務(wù);而銀行出具給客戶、證明客戶在銀行內(nèi)存有貴重物品與單證的證明文件或收據(jù)，即為“安全保管單(SKR)”。根據(jù)《商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》第八、九條規(guī)定，辦理保管箱業(yè)務(wù)的商業(yè)銀行，在業(yè)務(wù)開業(yè)前需要向當?shù)匮胄袌髠洹?br />
在上述詐騙案中，沒有保管箱業(yè)務(wù)資質(zhì)的興業(yè)銀行月壇支行在2005年的時候，為遼寧鐵嶺犇騰公司違規(guī)出具了證實其在銀行存有2億歐元雷曼兄弟公司債券的“安全保管單”，在“安全保管單”中還違規(guī)稱“該項債券經(jīng)本行查證是真實的、自由的、清潔的、等值的2億歐元，銀行對銀行可以進行查詢”;銀行對前來求證的政府及企業(yè)也一直聲稱“債券肯定是真實的、可靠的”。然而當2007年法院在勘驗上述債券時，卻發(fā)現(xiàn)這2億歐元債券是偽造的、僅為普通印刷品。而期間已有鐵嶺市政府及多家企業(yè)上當受騙，蒙受經(jīng)濟損失。
中國網(wǎng)財經(jīng)中心記者就這一判決結(jié)果電話采訪興業(yè)銀行北京分行辦公室王主任，王主任表示要“先進行內(nèi)部核實”;而在判決結(jié)果出來前，記者也曾聯(lián)系興業(yè)銀行就此事進行采訪，當時興業(yè)銀行堅稱自己也是被騙者，其他受騙者的損失與興業(yè)銀行無關(guān)。北京市景春律師事務(wù)所項宏峰律師認為，此事暴露出興業(yè)銀行在管理和內(nèi)控方面存在重大問題，應(yīng)該進行內(nèi)部自查、追究事件經(jīng)手員工的責任，否則興業(yè)銀行的公信力將蒙上陰影。
涉案銀行行長反復確認假債券“真實可靠”
2005年11月，遼寧鐵嶺犇騰能源開發(fā)有限公司(以下簡稱“犇騰公司”)負責人榮玉琳、孫良棟在興業(yè)銀行月壇支行租用了一個保管箱，榮、孫二人對銀行表示該保管箱內(nèi)存有一個“裝有價值2億歐元債券的信封”，興業(yè)銀行月壇支行據(jù)此為犇騰公司出具了蓋有銀行公章的“安全保管單”。隨后，興業(yè)銀行月壇支行又為犇騰公司出具了對保管單內(nèi)容真實性負責的資金《證明》以及授信10-15億元人民幣貸款的《授信情況說明》。
犇騰公司前員工在接受警方調(diào)查時承認，犇騰公司對外宣稱是港商榮玉琳在鐵嶺投資的公司，注冊資金有2980萬美元。實際上，犇騰公司僅為一空殼公司，在工商局注冊時實繳0元。而這份《安全保管單》起到了“驗資報告”的作用，使得公司的營業(yè)執(zhí)照繼續(xù)延期，此后年審也順利過關(guān)。
靠著銀行出具的這三份證明，犇騰公司片騙取了各方信任及大量資金。犇騰公司先借著在遼寧省鐵嶺市投資興建燃料乙醇生產(chǎn)基地的名義，獲得了鐵嶺市政府的青睞。鐵嶺經(jīng)濟開發(fā)區(qū)管理委員會以(2004)鐵管字第21號文件依據(jù)“銀行出具(20040001)《安全保管單》的文件”，批給鐵嶺犇騰能源開發(fā)有限公司500畝建廠用地。
緊接著，犇騰公司以虛假工程合同為誘餌，以簽合同、交定金為名在全國各地招搖撞騙，河南、遼寧各省等多家企業(yè)紛紛繳納定金或者為項目開展先期墊資，資金涉及數(shù)千萬。
期間，鐵嶺市政府及各家企業(yè)也曾懷疑過奔騰公司的資歷，并到興業(yè)銀行月壇支行對債券的真實性進行調(diào)查求證，然而興業(yè)銀行月壇支行負責人的親口擔保打消了各方疑慮。
如鐵嶺市政府曾專門派調(diào)查組到北京核實犇騰公司資金情況，據(jù)當時的調(diào)查筆錄顯示，興業(yè)銀行月壇支行原行長尤象都對調(diào)查組成員之一鐵嶺市工商銀行分行行長顧新民表示：“銀行曾派人到歐洲去核實過，債券肯定是真實的，可靠的，并表示銀行已經(jīng)對鐵嶺犇騰能源開發(fā)有限公司進行了前期的調(diào)查和考察......所以月壇支行授信貸款10-15億人民幣給該項目鐵嶺犇騰能源開發(fā)有限公司投資。”
受騙企業(yè)之一、本案原告河南平頂山高壓開關(guān)公司負責人李世發(fā)也證實，自己曾在犇騰公司負責人孫良棟的陪同下，向興業(yè)銀行月壇支行原行長尤象都求證，尤象都當時很肯定的說，“銀行圍繞這2億歐元債券親自去歐洲核實過，只是現(xiàn)在還沒有到期，(銀行)現(xiàn)在正在為犇騰公司辦理驗資證明和抵押貸款手續(xù)。”興業(yè)銀行演繹“風聲” 內(nèi)鬼透露客戶辦信用卡資料 金融股再遭融資買入 興業(yè)銀行融資余額居次席 信用卡不激活工本費照收 興業(yè)銀行沒開卡就欠80元 興業(yè)銀行信用卡不激活照收費 沒開卡就欠80元 興業(yè)銀行銀銀互通大獎活動被疑存蹊蹺暗箱操作 搜索更多: 興業(yè)銀行 |
