深陷債務(wù)危機(jī)的佳兆業(yè)集團(tuán)控股有限公司(下稱“佳兆業(yè)”)面臨的環(huán)境仍在惡化。
1月12日晚間，愛建股份發(fā)布公告稱，其子公司愛建信托已向上海市第一中級(jí)人民法院(下稱“上海一中院”)起訴，要求佳兆業(yè)下屬公司提前歸還6.5115億元信托借款本息，法院已經(jīng)受理將于3月11日開庭審理并裁定凍結(jié)佳兆業(yè)杭州公司6.5115億元賬戶存款。
愛建信托是最新申請(qǐng)查封佳兆業(yè)資產(chǎn)的金融機(jī)構(gòu)。在此之前，已有中信銀行等15家金融機(jī)構(gòu)向法院提出訴前財(cái)產(chǎn)保全，申請(qǐng)查封佳兆業(yè)資產(chǎn)�！兜谝回�(cái)經(jīng)日?qǐng)?bào)》記者獲悉，包括愛建信托在內(nèi)，1月12日，又有4家金融機(jī)構(gòu)采取類似行動(dòng)。迄今為止，申請(qǐng)查封佳兆業(yè)資產(chǎn)的金融機(jī)構(gòu)已經(jīng)達(dá)到19家之多。
“銀行賬戶凍結(jié)之后，資金就轉(zhuǎn)不動(dòng)了，甚至可能導(dǎo)致企業(yè)完全停擺。”多位銀行業(yè)人士對(duì)《第一財(cái)經(jīng)日?qǐng)?bào)》記者分析，如果不能妥善解決，這可能會(huì)加劇佳兆業(yè)的債務(wù)危機(jī)，并引發(fā)連環(huán)交叉違約。
佳兆業(yè)6億資金被凍結(jié)
愛建股份公告稱，2014年3月，愛建信托曾發(fā)行“愛建-佳兆業(yè)杭州項(xiàng)目投資集合資金信托計(jì)劃”，募集規(guī)模為6.9915億元，向杭溪隆業(yè)房地產(chǎn)(杭州)有限公司(下稱“杭溪隆業(yè)”)發(fā)放借款。由于杭溪隆業(yè)實(shí)際控制人佳兆業(yè)面臨重大不利情形，可能對(duì)該信托構(gòu)成不利影響，愛建信托日前向法院起訴，要求該公司提前歸還借款。
工商登記資料顯示，杭溪隆業(yè)成立于2013年6月，注冊(cè)資金9800萬元，主要股東為佳兆業(yè)孫公司浙江伍豐置業(yè)有限公司，持股約51%，愛建信托則持有其約49%的股權(quán)。
2014年1月，愛建信托與杭溪隆業(yè)簽署《股東借款合同》，隨后又簽署了《股東借款合同補(bǔ)充協(xié)議》。根據(jù)約定，愛建信托向杭溪隆業(yè)提供金額不超過6.52億元借款，但以實(shí)際金額為準(zhǔn)，資金用于杭州佳兆業(yè)項(xiàng)目開發(fā)建設(shè)。
根據(jù)雙方約定，在6.9915億元的信托募集資金中，4800萬元向杭溪隆業(yè)增資，愛建信托持有其49%股權(quán)，剩余6.5115億元，則用于向杭溪隆業(yè)提供股東借款。2014年3月，愛建信托分兩次共計(jì)向其發(fā)放借款6.5115億元。
作為風(fēng)險(xiǎn)保障措施，杭溪隆業(yè)以其名下編號(hào)為“杭余出國(guó)用(2014)第120-208號(hào)”《國(guó)有土地使用證》項(xiàng)下國(guó)有土地使用權(quán)，為信托融資提供抵押擔(dān)保，并且辦理了抵押登記手續(xù)。
2014年11月，佳兆業(yè)位于深圳的多個(gè)待售項(xiàng)目被深圳規(guī)劃和國(guó)土資源委員會(huì)“鎖定房源”。2014年12月10日，佳兆業(yè)原董事會(huì)主席郭英成辭職，并觸發(fā)一項(xiàng)融資協(xié)議中的違約條款。隨后，其在深圳龍崗區(qū)的一個(gè)舊改項(xiàng)目因進(jìn)展不順利，也被合作方要求退回款項(xiàng)及應(yīng)付利息，截至目前，已有19家金融機(jī)構(gòu)申請(qǐng)查封佳兆業(yè)的資產(chǎn)。
愛建股份稱，佳兆業(yè)面臨重大不利情形，可能對(duì)上述信托產(chǎn)生重大不利影響，為保障全體信托受益人的利益，依據(jù)合同中的交叉違約條款，愛建信托要求杭溪隆業(yè)提前歸還股東借款本息。與此同時(shí)，愛建信托已向上海一中院起訴杭溪隆業(yè)，請(qǐng)求判令杭溪隆業(yè)支付6.5115億元本息及違約金，同時(shí)將上述抵押土地優(yōu)先用于清償上述信托計(jì)劃。
根據(jù)公告內(nèi)容，愛建信托日前接到上海一中院案件受理通知及傳票，法院目前已經(jīng)受理案件，并定于3月11日開庭審理。上海一中院還裁定，查封、凍結(jié)杭溪隆業(yè)銀行存款6.5115億元，或其他等值財(cái)產(chǎn)。1月9日，杭溪隆業(yè)土地使用權(quán)及在建工程查封手續(xù)已辦理完畢。
佳兆業(yè)方面目前尚對(duì)此事保持沉默。截至《第一財(cái)經(jīng)日?qǐng)?bào)》記者發(fā)稿，該公司尚未披露與此相關(guān)的任何信息。
根據(jù)愛建信托網(wǎng)站信息，該信托兩期規(guī)模分別為3.4165億元、3.575億元，使用期限兩年，預(yù)期年化收益率均為8.3%，到期日分別為2016年3月17日和3月21日。
債權(quán)人的擔(dān)憂
按照借款合同約定，愛建信托上述信托計(jì)劃，目前距離到期尚有一年多時(shí)間，項(xiàng)目本身目前也仍在正常運(yùn)營(yíng)，尚未出現(xiàn)重大風(fēng)險(xiǎn)。
“項(xiàng)目距離西溪濕地只有兩公里左右，現(xiàn)在仍然正常運(yùn)營(yíng)，而且銷售也都不錯(cuò)。”接近愛建信托的人士對(duì)《第一財(cái)經(jīng)日?qǐng)?bào)》記者表示。
杭州透明售房網(wǎng)信息顯示，該項(xiàng)目位于杭州西溪印象城西南面，開盤時(shí)間為2014年12月20日，已開盤216套，可售數(shù)量為0套。上述接近愛建信托的人士說，僅去年12月，該項(xiàng)目預(yù)約、網(wǎng)簽數(shù)量就有十幾套，遠(yuǎn)超之前預(yù)期。
“對(duì)于投資人來說，承諾的關(guān)鍵在于資產(chǎn)能否約束負(fù)債，從目前來看，項(xiàng)目本身并沒有多大問題，但我們作為受托人，必須要保障信托投資人的利益。”上述接近愛建信托的人士說。
時(shí)至今日，形勢(shì)朝著越發(fā)不利于佳兆業(yè)的方向發(fā)展，而采取類似措施的金融機(jī)構(gòu)并非愛建信托一家。自中信銀行申請(qǐng)查封佳兆業(yè)部分資產(chǎn)后，已有多家銀行、信托公司等債權(quán)人迅速跟進(jìn)。
中原地產(chǎn)研究總監(jiān)張大偉認(rèn)為，促使金融機(jī)構(gòu)申請(qǐng)查封佳兆業(yè)資產(chǎn)的原因可能有兩個(gè)，一是一些銀行認(rèn)為佳兆業(yè)危機(jī)很難解決，為避免損失而進(jìn)行資產(chǎn)保全;另一方面則是為了更妥善地處理此事。
“現(xiàn)在跟佳兆業(yè)有資金往來的金融機(jī)構(gòu)，都在想辦法查封佳兆業(yè)資產(chǎn)，”華南某銀行人士亦對(duì)《第一財(cái)經(jīng)日?qǐng)?bào)》記者稱，據(jù)其掌握的情況，相關(guān)金融機(jī)構(gòu)可能存在恐慌心理，擔(dān)心佳兆業(yè)萬一破產(chǎn)，無法收回資金，“查封之后，萬一出現(xiàn)最壞的情況，多少也能收回一部分資金。”
資金鏈危機(jī)可能加劇
“在出現(xiàn)司法訴訟不可抗力的情況下，銀行可以拒絕進(jìn)行任何支付結(jié)算，就算是銀行愿意，如果賬戶被凍結(jié)，資金也沒辦法流動(dòng)起來。”上述華南銀行人士向《第一財(cái)經(jīng)日?qǐng)?bào)》記者分析。
根據(jù)《第一財(cái)經(jīng)日?qǐng)?bào)》記者掌握的情況，此前包括工行、建行、中行、交行、平安信托、華潤(rùn)深國(guó)投在內(nèi)的15家金融機(jī)構(gòu)已向深圳中院申請(qǐng)?jiān)V前財(cái)產(chǎn)保全，要求查封佳兆業(yè)在深圳的部分資產(chǎn)。就在1月12日，又有3家金融機(jī)構(gòu)向深圳中院申請(qǐng)查封佳兆業(yè)資產(chǎn)。加上愛建信托，截至本報(bào)記者發(fā)稿，申請(qǐng)查封佳兆業(yè)資產(chǎn)的金融機(jī)構(gòu)達(dá)到了19家，且絕大多數(shù)已經(jīng)進(jìn)入審理狀態(tài)，但資產(chǎn)和存款是否被凍結(jié)，目前尚無更多消息傳出。
“如果銀行賬戶被凍結(jié)，企業(yè)正常經(jīng)營(yíng)會(huì)陷入困境。”某銀行人士說，一旦佳兆業(yè)銀行賬戶被凍結(jié)，會(huì)對(duì)佳兆業(yè)產(chǎn)生兩方面的不利影響，一是上下游貨款的無法正常支付，會(huì)導(dǎo)致企業(yè)整個(gè)運(yùn)營(yíng)停擺，另一方面，房源被“鎖定”之后，無法進(jìn)行銷售，企業(yè)無法產(chǎn)生現(xiàn)金來源，從而導(dǎo)致資金鏈被切斷，現(xiàn)金流會(huì)迅速陷入枯竭。
這一影響已經(jīng)開始顯現(xiàn)。據(jù)佳兆業(yè)前海廣場(chǎng)項(xiàng)目一名業(yè)主介紹，該項(xiàng)目有五六十名業(yè)主已經(jīng)交完首付，但交房時(shí)間在今年3月，而另一部分業(yè)主購(gòu)買的精裝房，交房時(shí)間為2016年初。1月11日以來，深圳部分業(yè)主開始采取行動(dòng)，“大家都非常著急，佳兆業(yè)現(xiàn)在這個(gè)情況，不知道能不能按期交房。”上述業(yè)主說，他們已在1月11日成立維權(quán)委員會(huì)，與佳兆業(yè)進(jìn)行交涉。
最大的擔(dān)憂，則是銀行賬戶被凍結(jié)之后，可能引起交叉違約。接下來，佳兆業(yè)可能有債務(wù)陸續(xù)到期需要償付，未到期債務(wù)也要付息，但賬戶凍結(jié)后，這些資金流動(dòng)無法進(jìn)行，從而可能引起更多債務(wù)違約。
2014年中期業(yè)績(jī)報(bào)告顯示，截至去年6月底，佳兆業(yè)總借款金額為297.73億元，一年內(nèi)到期的債務(wù)為60.07億元，其中一筆金額25億元的信托將在10天之內(nèi)到期。此外，大量票據(jù)也需要付息。
“現(xiàn)在資產(chǎn)被查封了，資金根本轉(zhuǎn)不動(dòng)，如果還不上，將會(huì)引起更多的糾紛。這樣下去，光財(cái)務(wù)成本就不得了，只能讓企業(yè)的現(xiàn)金流更糟糕。”上述華南銀行人士說。
�。▉碓矗旱谝回�(cái)經(jīng)日?qǐng)?bào) 作者：慕青）
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