2014年即將過(guò)去，中國(guó)供應(yīng)鏈金融在波瀾不驚中即將翻開(kāi)新的一頁(yè)，萬(wàn)聯(lián)網(wǎng)整理了2014年中國(guó)供應(yīng)鏈金融十大事件以饗讀者。供應(yīng)鏈金融的始作俑者平安銀行在互聯(lián)網(wǎng)金融時(shí)代與時(shí)俱進(jìn)推出供應(yīng)鏈金融3.0：橙e網(wǎng)平臺(tái)，構(gòu)建四流合一的產(chǎn)業(yè)鏈金融生態(tài)圈，引領(lǐng)全國(guó)的深圳供應(yīng)鏈再度得到國(guó)家領(lǐng)導(dǎo)的首肯，不論是一達(dá)通的外貿(mào)綜合服務(wù)平臺(tái)還是創(chuàng)捷供應(yīng)鏈的產(chǎn)業(yè)互聯(lián)網(wǎng)供應(yīng)鏈金融生態(tài)圈，都是利用互聯(lián)網(wǎng)的平臺(tái)思維，服務(wù)中小企業(yè)走向全球，幾家歡喜幾家愁，曾經(jīng)的滬上明星春宇供應(yīng)鏈正遭遇成立11年來(lái)最寒冷的嚴(yán)冬，而在2011年上海鋼貿(mào)事件過(guò)去三年后，相同的亂象還在繼續(xù)重演，青島港“德正系”融資騙貸事件爆發(fā)，淮礦物流百億元資金黑洞似乎都是歷史驚人的翻版，亡羊補(bǔ)牢，為時(shí)不晚，中國(guó)物流金融服務(wù)平臺(tái)的上線有望引領(lǐng)物流金融業(yè)走出行業(yè)的低谷迎來(lái)下一個(gè)春天，而在互聯(lián)網(wǎng)、大數(shù)據(jù)技術(shù)的驅(qū)動(dòng)下，互聯(lián)網(wǎng)金融、大數(shù)據(jù)金融、供應(yīng)鏈金融正相互滲透，互聯(lián)網(wǎng)金融超時(shí)空的融資渠道和供應(yīng)鏈金融、大數(shù)據(jù)金融的風(fēng)控結(jié)合起來(lái)將爆發(fā)出驚人的能量。
一、一達(dá)通打“補(bǔ)貼+貸款＋信保”組合拳解決中小企業(yè)融資難及跨國(guó)交易信用困局
5月13日，一達(dá)通正式發(fā)布“出口一美元補(bǔ)貼3分錢”，出口商只要委托“一達(dá)通”做通關(guān)、外匯、退稅等服務(wù)，不收取任何的基礎(chǔ)服務(wù)費(fèi)，還可獲得“一達(dá)通”提供的外貿(mào)服務(wù)津貼。其標(biāo)準(zhǔn)為：每出口1美元網(wǎng)上自助下單更可獲得3分錢的人民幣補(bǔ)貼。
7月22日阿里巴巴與中國(guó)銀行、招商銀行、平安銀行、建設(shè)銀行、郵儲(chǔ)銀行、上海銀行、興業(yè)銀行等7家銀行，宣布推出全新B2B互聯(lián)網(wǎng)金融產(chǎn)品——“網(wǎng)商貸”高級(jí)版，通過(guò)“一達(dá)通”平臺(tái)出口的企業(yè)，每出口1美元可獲得1元人民幣貸款，最高授信額度可以達(dá)到1000萬(wàn)元。
12月10日，Alibaba.com服務(wù)全面升級(jí)！信用保障服務(wù)正式發(fā)布，阿里巴巴根據(jù)每個(gè)供應(yīng)商在國(guó)際站上的基本信息和貿(mào)易交易額等其他信息綜合評(píng)定并給予一定的信用保障額度，用于幫助供應(yīng)商向買家提供跨境貿(mào)易安全保障。正式發(fā)布后，短短1晚，600家客戶開(kāi)通成功，最高額度達(dá)到207000美金！
●觀點(diǎn)：一達(dá)通平臺(tái)做為全國(guó)外貿(mào)綜合服務(wù)行業(yè)的領(lǐng)軍企業(yè)，2014年面向中小外貿(mào)企業(yè)打出了“補(bǔ)貼+貸款＋信保”的組合拳，補(bǔ)貼只是手段，根本目的是通過(guò)補(bǔ)貼吸引更多企業(yè)使用一達(dá)通的服務(wù)，沉淀交易數(shù)據(jù)，一達(dá)通系統(tǒng)中沉淀的交易數(shù)據(jù)，可以幫助突破金融機(jī)構(gòu)與中小微企業(yè)之間的信息不對(duì)稱，從而幫助銀行尋找到優(yōu)質(zhì)的中小微企業(yè)客戶，讓銀行為中小微企業(yè)提供“雪中送炭”的貿(mào)易融資服務(wù)成為可能。而信用保障服務(wù)將會(huì)是繼“支付寶”催爆網(wǎng)購(gòu)之后，企業(yè)間在線交易的又一催化劑。阿里巴巴通過(guò)一達(dá)通平臺(tái)的服務(wù)和數(shù)據(jù)將建立一個(gè)外貿(mào)生態(tài)圈，最終實(shí)現(xiàn)通天下，信未來(lái)的夢(mèng)想。
二、平安銀行供應(yīng)鏈金融3.0橙e網(wǎng)上線引領(lǐng)產(chǎn)業(yè)互聯(lián)網(wǎng)化下的供應(yīng)鏈金融創(chuàng)新
7月10日平安銀行在深圳隆重推出橙e網(wǎng)，是由銀行出資建設(shè)和運(yùn)營(yíng)電子商務(wù)云服務(wù)平臺(tái)，并協(xié)同物流、第三方信息平臺(tái)等戰(zhàn)略合作伙伴，讓中小企業(yè)免費(fèi)享用云電商系統(tǒng)，快速實(shí)現(xiàn)其供應(yīng)鏈上下游商務(wù)的電子化協(xié)同，實(shí)現(xiàn)“訂單（商流）、運(yùn)單（物流）、收單（資金流）”的一體化，以及由訂單促發(fā)的物流、保險(xiǎn)、結(jié)算、融資等商務(wù)服務(wù)的一站共享、綜合服務(wù)。此次橙e平臺(tái)顛覆了以往以融資為核心的金融模式，更多以企業(yè)的交易流程為核心，在線集成物流、供應(yīng)鏈管理等商務(wù)服務(wù)和綜合金融服務(wù)，進(jìn)一步優(yōu)化全產(chǎn)業(yè)鏈的商務(wù)服務(wù)生態(tài)。
●觀點(diǎn)：平安銀行作為中國(guó)供應(yīng)鏈和互聯(lián)網(wǎng)金融的領(lǐng)軍型金融機(jī)構(gòu)，不斷利用新的技術(shù)在服務(wù)流程、服務(wù)產(chǎn)品和商業(yè)模式上進(jìn)行創(chuàng)新。針對(duì)中國(guó)企業(yè)特別是中小企業(yè)在供應(yīng)鏈金融方面的需求，將服務(wù)模式從1+N的供應(yīng)鏈金融1.0逐漸轉(zhuǎn)化成為N+N的供應(yīng)鏈金融3.0。平安銀行創(chuàng)新具體的業(yè)務(wù)模式方面與時(shí)俱進(jìn)，與產(chǎn)業(yè)互聯(lián)網(wǎng)化的趨勢(shì)相適應(yīng)，創(chuàng)新業(yè)務(wù)模式和金融服務(wù)。從2013年開(kāi)始，平安銀行就啟動(dòng)了供應(yīng)鏈金融3.0的承接平臺(tái)“橙e網(wǎng)”的建設(shè)。以金融功能為基礎(chǔ)，與多方市場(chǎng)主體建立廣泛聯(lián)盟，整合各類服務(wù)，實(shí)現(xiàn)“四流”合一，合縱連橫打造產(chǎn)業(yè)鏈金融生態(tài)圈，構(gòu)建一站式網(wǎng)絡(luò)綜合服務(wù)平臺(tái)。
三、青島港“德正系”融資騙貸事件爆發(fā)
6月6日剛剛在香港上市的青島港突然深陷風(fēng)暴眼，被輿論視作一起有色金屬融資騙貸案的事發(fā)地。德正資源的全資子公司德誠(chéng)礦業(yè)將一批礦石貨品存于青島港港區(qū)倉(cāng)庫(kù)，卻“一女多嫁”，從不同倉(cāng)儲(chǔ)公司處出具了倉(cāng)單證明，并利用這些倉(cāng)單去不同銀行重復(fù)質(zhì)押融得巨資。據(jù)統(tǒng)計(jì)“德正系”騙貸案涉案的商品數(shù)量為約30萬(wàn)噸氧化鋁、2萬(wàn)噸銅以及7-8萬(wàn)噸鋁錠。德正系旗下公司利用倉(cāng)單重復(fù)質(zhì)押向銀行貸款，受牽連的中外銀行多達(dá)數(shù)十家，涉案金額在45億美元左右。
●觀點(diǎn)：青島港事件可以說(shuō)是上海鋼貿(mào)案的翻版，攪得國(guó)內(nèi)外銀行業(yè)和國(guó)際國(guó)內(nèi)大宗商品市場(chǎng)無(wú)法安寧。對(duì)銀行、倉(cāng)儲(chǔ)企業(yè)和大宗商品貿(mào)易商而言，以青島港事件為節(jié)點(diǎn)，大宗商品貿(mào)易融資市場(chǎng)正在發(fā)生劇烈變化，國(guó)內(nèi)銀行短期會(huì)收緊大宗融資信貸，但從長(zhǎng)遠(yuǎn)看各家銀行仍然把商品融資業(yè)務(wù)看作重要的發(fā)展方向，外資投行、貿(mào)易巨頭和倉(cāng)儲(chǔ)企業(yè)已經(jīng)從中看到了新的市場(chǎng)空間，謀求在中國(guó)成立自己的機(jī)構(gòu)來(lái)直接監(jiān)督倉(cāng)儲(chǔ)。
四、中國(guó)物流金融服務(wù)平臺(tái)引領(lǐng)物流金融業(yè)下一個(gè)春天
6月15日，由國(guó)家級(jí)行業(yè)協(xié)會(huì)聯(lián)合支持的首家全國(guó)性物流金融業(yè)務(wù)全過(guò)程管理與增值服務(wù)平臺(tái)正式上線。該平臺(tái)由中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)和中國(guó)物流與采購(gòu)聯(lián)合會(huì)聯(lián)合支持，由中國(guó)倉(cāng)儲(chǔ)協(xié)會(huì)戰(zhàn)略合作共同建立了中國(guó)物流金融服務(wù)平臺(tái)。據(jù)介紹，該平臺(tái)主要提供物流金融業(yè)務(wù)全過(guò)程管理與增值服務(wù)，服務(wù)對(duì)象是所有開(kāi)展物流金融業(yè)務(wù)的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)、融資擔(dān)保企業(yè)、金融財(cái)務(wù)公司、大型流通企業(yè)、物流倉(cāng)儲(chǔ)企業(yè)等供應(yīng)鏈上的各參與方。中國(guó)物流金融服務(wù)平臺(tái)涵蓋事前、事中、事后的全過(guò)程管理和增值服務(wù)，通過(guò)六大功能系統(tǒng)為物流金融業(yè)務(wù)主要風(fēng)險(xiǎn)提供有效解決方案。目前已經(jīng)整合了包括貨權(quán)登記、物聯(lián)網(wǎng)監(jiān)管、倉(cāng)儲(chǔ)管理、倉(cāng)單流轉(zhuǎn)、現(xiàn)貨交易、存貨質(zhì)檢、價(jià)格預(yù)警、價(jià)格保險(xiǎn)、征信融資、不良處置等全過(guò)程的物流金融產(chǎn)品鏈條，并形成了一個(gè)開(kāi)放型的合作平臺(tái)，目前中國(guó)物流金融服務(wù)平臺(tái)已經(jīng)在全國(guó)多個(gè)地方積極建立運(yùn)營(yíng)平臺(tái)，與物流園區(qū)、交易市場(chǎng)、供應(yīng)鏈服務(wù)商等行業(yè)巨頭強(qiáng)強(qiáng)聯(lián)手，打造全國(guó)最具影響力與知名度的全過(guò)程物流金融服務(wù)網(wǎng)絡(luò)。
●觀點(diǎn)：2011年的上海鋼貿(mào)案、2014年的青島港事件的基本事實(shí)都是同一批存貨開(kāi)具多個(gè)倉(cāng)單、在多家銀行重復(fù)質(zhì)押融資，而多家銀行之間相互不知情，直到最后危機(jī)爆發(fā)。中國(guó)物流金融服務(wù)平臺(tái)正是在當(dāng)前行業(yè)公信力嚴(yán)重缺失、重復(fù)質(zhì)押事件頻發(fā)、銀企不能有效對(duì)接、物流金融業(yè)務(wù)嚴(yán)重下滑的背景下誕生的，希望亡羊補(bǔ)牢，未為晚矣。
五、供應(yīng)鏈金融成互聯(lián)網(wǎng)金融“未來(lái)爆點(diǎn)”
伴隨著移動(dòng)支付、社交網(wǎng)絡(luò)、大數(shù)據(jù)和云計(jì)算等互聯(lián)網(wǎng)信息技術(shù)的發(fā)展浪潮，以第三方支付、P2P網(wǎng)絡(luò)貸款以及金融機(jī)構(gòu)線上平臺(tái)為代表的互聯(lián)網(wǎng)金融模式正日新月異。P2P平臺(tái)規(guī)模不斷壯大的背后是網(wǎng)貸行業(yè)同質(zhì)化現(xiàn)象的越發(fā)嚴(yán)重，本以創(chuàng)新為主要特色的平臺(tái)，逐漸喪失創(chuàng)新的能力。當(dāng)前競(jìng)爭(zhēng)日趨白熱化的P2P行業(yè)已然就面臨著創(chuàng)新能力后勁不足、行業(yè)發(fā)展現(xiàn)短暫性瓶頸的狀況。P2P網(wǎng)貸行業(yè)仍然存有很多問(wèn)題，如人才泡沫，產(chǎn)品同質(zhì)化泡沫等，引入供應(yīng)鏈金融乃至供應(yīng)鏈企業(yè)，再深入到某些細(xì)分領(lǐng)域，將是未來(lái)發(fā)展的突破點(diǎn)。今年以來(lái)，已經(jīng)有至少數(shù)十家P2P公司包括中瑞財(cái)富、金聯(lián)儲(chǔ)、高新盛開(kāi)始布局供應(yīng)鏈金融領(lǐng)域。
●觀點(diǎn)：互聯(lián)網(wǎng)金融的本質(zhì)是一種互聯(lián)網(wǎng)化的投資融資方式，可以方便高效的解決資金的來(lái)源問(wèn)題，供應(yīng)鏈金融本質(zhì)是一種風(fēng)險(xiǎn)控制手段和技術(shù)，利用結(jié)構(gòu)化風(fēng)險(xiǎn)控制技術(shù)，協(xié)助金融主體控制業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)�；ヂ�(lián)網(wǎng)金融來(lái)自信息網(wǎng)絡(luò)，供應(yīng)鏈金融來(lái)自物理網(wǎng)絡(luò)，二者一旦結(jié)合，會(huì)讓互聯(lián)網(wǎng)的資金找到實(shí)體產(chǎn)業(yè)的出口而且風(fēng)險(xiǎn)可控�；ヂ�(lián)網(wǎng)金融企業(yè)選擇從供應(yīng)鏈金融業(yè)務(wù)入手，引入供應(yīng)鏈金融乃至與供應(yīng)鏈企業(yè)合作，通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)思維，將互聯(lián)網(wǎng)金融業(yè)務(wù)與供應(yīng)鏈業(yè)務(wù)有機(jī)融合，將是未來(lái)互聯(lián)網(wǎng)金融發(fā)展的引爆點(diǎn)。
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