記者：辦2萬(wàn)。

　　工作人員甲：辦2萬(wàn)，單位要轉(zhuǎn)賬，個(gè)人不需要。

　　記者：現(xiàn)金或者刷卡可以嗎?

　　工作人員甲：不行的。

　　記者：那辦2萬(wàn)元的卡需要其他的手續(xù)嗎?

　　工作人員甲：不需要。

　　這時(shí)，一位胸前掛著工作牌的工作人員插話，以下是記者與其(以下簡(jiǎn)稱“工作人員乙”)的對(duì)話：

　　工作人員乙：付現(xiàn)金我可以幫你操作(變通)，開(kāi)單位抬頭，200元返點(diǎn);刷卡的話只能開(kāi)“顧客”，而且沒(méi)有200元的返點(diǎn)。

　　記者：我是公司，要開(kāi)公司名稱才行。

　　工作人員乙：開(kāi)顧客報(bào)賬沒(méi)事的，有的單位(說(shuō)出三四家，有機(jī)關(guān)單位，也有國(guó)企)全部開(kāi)“顧客”的，實(shí)在不行再給你開(kāi)個(gè)清單，清單上寫公司抬頭。為什么說(shuō)現(xiàn)金可以，因?yàn)槲疫@邊有現(xiàn)金(說(shuō)著就從抽屜里拿出面值不等的一沓現(xiàn)金)剛好要買，你先買我接著賣，分幾趟買，否則不會(huì)同意(指的是之前那辦卡女工作人員)辦理的。國(guó)家規(guī)定也出來(lái)了，需要實(shí)名制，因?yàn)檫@個(gè)我們也損失不少銷售額。

　　記者：用現(xiàn)金買2萬(wàn)元，開(kāi)單位抬頭，還要其他的手續(xù)嗎?

　　工作人員乙：其他的就不要了。

　　隨后，記者以回公司再請(qǐng)示老總為由離開(kāi)，離開(kāi)前工作人員乙給了記者一張名片，名片上寫著其身份為團(tuán)購(gòu)經(jīng)理。

　　大潤(rùn)發(fā)邗江店

　　按辦卡規(guī)定執(zhí)行

　　在大潤(rùn)發(fā)邗江店，記者來(lái)到辦卡處時(shí)，剛好看見(jiàn)一名女顧客正在辦理2萬(wàn)元的卡。這2萬(wàn)元卡是3家單位的，而且都帶了相關(guān)手續(xù)，工作人員一一將辦卡單位名稱等信息輸入電腦。

　　隨后，記者向辦卡人員咨詢，對(duì)方表示，單位一次性購(gòu)卡金額5000元以上不要用現(xiàn)金，需要轉(zhuǎn)賬，個(gè)人1萬(wàn)元，需要實(shí)名登記。當(dāng)記者提出公司購(gòu)買開(kāi)顧客名稱時(shí)，對(duì)方表示這就是個(gè)人辦卡，按照個(gè)人辦卡規(guī)定執(zhí)行，任何一種辦卡都沒(méi)有扣點(diǎn)。

　　【相關(guān)鏈接】

　　購(gòu)卡萬(wàn)元以上需實(shí)名

　　去年5月，人民銀行、監(jiān)察部、財(cái)政部、商務(wù)部、稅務(wù)總局、工商總局、預(yù)防腐敗局《關(guān)于規(guī)范商業(yè)預(yù)付卡管理的意見(jiàn)》經(jīng)國(guó)務(wù)院同意后轉(zhuǎn)發(fā)。

　　“意見(jiàn)”提出：一是建立商業(yè)預(yù)付卡購(gòu)卡實(shí)名登記制度。對(duì)于購(gòu)買記名商業(yè)預(yù)付卡和一次性購(gòu)買1萬(wàn)元(含)以上不記名商業(yè)預(yù)付卡的單位或個(gè)人，由發(fā)卡人進(jìn)行實(shí)名登記。二是實(shí)施商業(yè)預(yù)付卡非現(xiàn)金購(gòu)卡制度。單位一次性購(gòu)卡金額達(dá)5000元(含)以上或個(gè)人一次性購(gòu)卡金額達(dá)5萬(wàn)元(含)以上的，通過(guò)銀行轉(zhuǎn)賬方式購(gòu)買，不得使用現(xiàn)金;使用轉(zhuǎn)賬方式購(gòu)卡的，發(fā)卡人要對(duì)轉(zhuǎn)出、轉(zhuǎn)入賬戶名稱、賬號(hào)、金額等進(jìn)行逐筆登記。三是實(shí)行商業(yè)預(yù)付卡限額發(fā)行制度。不記名商業(yè)預(yù)付卡面值不超過(guò)1000元，記名商業(yè)預(yù)付卡面值不超過(guò)5000元。

　　【延伸閱讀】

　　購(gòu)物卡20年“禁”程

　　1991年,國(guó)務(wù)院辦公廳發(fā)布了《關(guān)于禁止發(fā)放使用各種代幣購(gòu)物券的通知》，要求“已發(fā)放尚未使用的購(gòu)物券，一律停止使用，由發(fā)放單位立即收回銷毀”。

　　1995年,《中國(guó)人民銀行法》規(guī)定：任何單位和個(gè)人不得印制、發(fā)售代幣票券，以代替人民幣在市場(chǎng)上流通。若發(fā)現(xiàn)這些違法行為，將處二十萬(wàn)元以下罰款。

　　1998年12月，國(guó)務(wù)院糾風(fēng)辦公室緊急通知：禁止印刷、發(fā)售、購(gòu)買和使用各種代幣購(gòu)物卡。

　　2000年，《人民幣管理?xiàng)l例》：各類購(gòu)物券、代幣券等都是違法行為。

　　2001年1月，《關(guān)于嚴(yán)禁發(fā)放使用各種代幣券、卡的通知》再次重申禁令，并要求已經(jīng)發(fā)放購(gòu)物卡的單位必須在2001年2月28日前妥善處理。

　　2005年6月，央行曾發(fā)布《支付清算組織管理辦法》(征求意見(jiàn)稿)，但一直未能正式出臺(tái)，包括第三方支付、虛擬貨幣在內(nèi)的新興支付手段都處于監(jiān)管灰色地帶。

　　2011年4月，國(guó)務(wù)院廉政工作會(huì)議明確提出，要重點(diǎn)整治查處收送禮金問(wèn)題，對(duì)收送各類有價(jià)證券、支付憑證和商業(yè)預(yù)付卡的，以收送同等數(shù)額的現(xiàn)金處理。

　　2011年5月，國(guó)務(wù)院轉(zhuǎn)發(fā)人民銀行、監(jiān)察部等七部門聯(lián)合下發(fā)的《關(guān)于規(guī)范商業(yè)預(yù)付卡管理的意見(jiàn)》，要求建立商業(yè)預(yù)付卡購(gòu)卡實(shí)名登記制度。

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