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公告顯示，薛虎曾向騎士乳業(yè)供應(yīng)商包頭市益農(nóng)奶牛養(yǎng)殖農(nóng)民專業(yè)合作社（實控人李益，下稱“益農(nóng)奶牛”）、劉寬小、李文學(xué)（戚濟(jì)貧經(jīng)營合伙人）提供借款，累計借款合計35萬元。
來源：騎士乳業(yè)公告
有意思的是，薛虎的現(xiàn)金似乎不太充裕，竟還從田勝利處借款。公告顯示，薛虎2019年1月和2020年9月分別從田勝利借款30萬元和20萬元，合計50萬元。
來源：騎士乳業(yè)公告
令人生疑的是，既然薛虎對外還有負(fù)債為何還要向騎士乳業(yè)供應(yīng)商提供借款，尤其是2021年剛對騎士乳業(yè)供應(yīng)商劉寬小借款后轉(zhuǎn)手又從田勝利處借款30萬元。
此外，田勝利和薛虎還有共同的借款對象，如騎士乳業(yè)供應(yīng)商益農(nóng)奶牛實控人李益。2020年，田勝利只借給李益44萬元，但從李益借款的金額高達(dá)156萬元，相差的112萬元令投資者對騎士乳業(yè)體外資金運轉(zhuǎn)的合理性產(chǎn)生質(zhì)疑。
來源：騎士乳業(yè)公告
更令人不解的是，李益看似“不差錢”，能夠借給田勝利156萬元，可為什么還要從薛虎那里借款5萬元？為何還要從田勝利處借款44萬元？尤其是，田勝利為何要冒著違法犯罪的風(fēng)險，從李益那里高息巨額貸款（24%的利率）后，再轉(zhuǎn)貸給李益及其他客戶，不僅在李益這里做了賠本買賣，還有放高利貸（超過24%的利率）的嫌疑。
田勝利個人借貸行為或已違法犯罪
即便田勝利與騎士乳業(yè)供應(yīng)商、客戶、相關(guān)關(guān)聯(lián)方的資金拆借是真實的，那田勝利或已違法犯罪。據(jù)公開工商信息，田勝利旗下沒有專門從事借貸的公司及資質(zhì)。
根據(jù)最高法頒布的《關(guān)于審理民間借貸案件適用法律若干問題的規(guī)定》（下稱《借貸規(guī)定》），民間個人借貸中，出借人的資金必須是屬于其合法收入的自有貨幣資金，禁止吸收他人資金轉(zhuǎn)手放款。
而公告顯示，報告期內(nèi)，田勝利從他人吸收的轉(zhuǎn)手放款的資金合計約 5768.75 萬元，顯然違反了《借貸規(guī)定》。
2018年4月，銀保監(jiān)會、中國人民銀行等四個部門聯(lián)合下發(fā)了《關(guān)于規(guī)范民間借貸行為維護(hù)經(jīng)濟(jì)金融秩序有關(guān)事項的通知》(下稱《通知)明確“未經(jīng)有權(quán)機(jī)關(guān)依法批準(zhǔn)，任何單位和個人不得設(shè)立從事或者主要從事發(fā)放貸款業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)或以發(fā)放貸款為日常業(yè)務(wù)活動。”
2019年度和2020年度，田勝利這種“職業(yè)放貸人”的行為，實際上變相違反了上述《通知》的規(guī)定，或?qū)儆趶氖路欠ń鹑跇I(yè)務(wù)活動，如果數(shù)量、金額過大，可能會對正常金融秩序產(chǎn)生危害。
2019年7月，最高人民法院與最高人民檢察院、公安部、司法部聯(lián)合制定了《關(guān)于辦理非法放貸刑事案件若干問題的意見》（下稱《若干意見》），其中規(guī)定，“一、違反國家規(guī)定，未經(jīng)監(jiān)管部門批準(zhǔn)，或者超越經(jīng)營范圍，以營利為目的，經(jīng)常性地向社會不特定對象發(fā)放貸款，擾亂金融市場秩序，情節(jié)嚴(yán)重的，依照刑法第二百二十五條第（四）項的規(guī)定，以非法經(jīng)營罪定罪處罰。
騎士乳業(yè)稱：田勝利進(jìn)行民間借貸的對象具有特定范圍，均為其熟人、朋友，借貸雙方之間存在一定的人際和社會關(guān)系，不存在向社會不特定對象出借資金的情形。
但根據(jù)《若干意見》的規(guī)定，“經(jīng)常性地向社會不特定對象發(fā)放貸款”是指2年內(nèi)向不特定多人（包括單位和個人）以借款或其他名義出借資金10次以上。貸款到期后延長還款期限的，發(fā)放貸款次數(shù)按照1次計算”。
根據(jù)《若干意見》的規(guī)定，田勝利在2年內(nèi)向不特定多人（包括單位和個人）以借款或其他名義出借資金的次數(shù)遠(yuǎn)超10次，至于公司所說的借貸對象都是熟人、朋友的理由，是否會被監(jiān)管部門認(rèn)可還有待商榷。
根據(jù)《全國法院民商事審判工作會議紀(jì)要》第53條規(guī)定：“同一出借人在一定期間內(nèi)多次反復(fù)從事有償民間借貸行為的，一般可以認(rèn)定為是職業(yè)放貸人。”
如果田勝利的職業(yè)放貸、吸收他人存款進(jìn)而轉(zhuǎn)貸的行為已經(jīng)違法甚至構(gòu)成犯罪，那么騎士乳業(yè)的IPO進(jìn)程可能會受阻，因為田勝利放貸、轉(zhuǎn)貸的行為在報告期內(nèi)，且報告期內(nèi)田勝利還曾是公司實控人的一致行動人、監(jiān)事會主席，目前是公司持股8%以上的大股東、公司發(fā)起人之一。
來源：新浪財經(jīng)上市公司研究院 新浪證券 作者：IPO再融資組/靳澤 共2頁 上一頁 [1] [2]
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