近日，大唐財(cái)富數(shù)字服務(wù)品牌“盛唐匯”首次亮相。作為金融科技領(lǐng)域的專家，大唐財(cái)富金融科技部總監(jiān)李昭琛做客云理財(cái)直播間，就投資者關(guān)心的數(shù)字服務(wù)及安全領(lǐng)域的問題進(jìn)行了分享。
一站式財(cái)富管理服務(wù)體驗(yàn)
盛唐匯匯聚優(yōu)質(zhì)服務(wù)機(jī)構(gòu)，依托互聯(lián)網(wǎng)、云計(jì)算、AI 等數(shù)字技術(shù)，為投資者提供便捷高效、私密安全的一站式財(cái)富管理服務(wù)體驗(yàn)。
2022年，大唐財(cái)富賦予盛唐匯全新內(nèi)涵，它與專業(yè)服務(wù)品牌全唐配置，增值服務(wù)品牌潮唐、健康管理品牌唐小康相對應(yīng)，是大唐財(cái)富的數(shù)字服務(wù)品牌。
據(jù)悉，盛唐匯服務(wù)四類用戶：客戶、資產(chǎn)規(guī)劃師、給客戶及資產(chǎn)規(guī)劃師做賦能的中后臺人員、商戶。通過科技賦能四類用戶，讓大家有更好地感知服務(wù)。
第一類用戶，包括大唐財(cái)富個人客戶與機(jī)構(gòu)客戶。高凈值客戶與一般財(cái)富行業(yè)普惠性理財(cái)用戶不一樣，有更多個性化需求。一般而言，高凈值客戶理財(cái)基本上是以家庭為單位的。
例如，盛唐匯提供的全唐配置服務(wù)系統(tǒng)經(jīng)過大唐研究院的全唐配置模型，給客戶的大類資產(chǎn)配置做檢視診斷，出具再平衡方案。目前系統(tǒng)正在進(jìn)行系統(tǒng)性測試，預(yù)計(jì)7月份會與大家見面。
除了高凈值客戶，還需要滿足金融機(jī)構(gòu)、企業(yè)客戶的不同需求。
第二類用戶，即為高凈值客戶提供一對一專屬服務(wù)的專業(yè)人士——資產(chǎn)規(guī)劃師。為了更好地滿足他們的需求，下半年會把 App的功能整合到企業(yè)微信場景里，實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)規(guī)劃師一個終端服務(wù)所有客戶的所有場景。
第三類用戶，中后臺人員。通過中臺賦能，整合資源支持資產(chǎn)規(guī)劃師以更好地服務(wù)客戶。
第四類用戶，商戶。平臺通過數(shù)字化手段鏈接各種各樣的商戶，如私募證券管理人，海外生活規(guī)劃的唐仁國際，健康服務(wù)的私人醫(yī)生等。商戶依托數(shù)字平臺，直接向客戶去提供產(chǎn)品和服務(wù)。
李昭琛表示，雖然盛唐匯服務(wù)四類用戶，但實(shí)際上最終目的是服務(wù)好第一類客戶，其他客戶圍繞第一類客戶需求推動。通過打造1個平臺4個終端的形式，給客戶提供高效的服務(wù)。
去年12月，央行發(fā)布了財(cái)富管理從業(yè)規(guī)范。財(cái)富管理貫穿人的整個生命周期，為客戶財(cái)富創(chuàng)造、保值和傳承服務(wù)。為了達(dá)成以上目的，需要通過專業(yè)的金融與非金融規(guī)劃與服務(wù)。
他表示，與資產(chǎn)管理的牌照管理不同，財(cái)富管理更加需要系統(tǒng)性安排。例如，在持牌機(jī)構(gòu)層面，每條線都會受不同的監(jiān)管，涉及到銀保監(jiān)、網(wǎng)信辦、金融辦甚至藥監(jiān)局等不同的監(jiān)管機(jī)構(gòu)。在監(jiān)管層面，就會衍生出不同的要求。
大唐財(cái)富搭建數(shù)字平臺最重要的初衷就是公司在發(fā)展過程中始終將合規(guī)作為生命線。例如，去年年底監(jiān)管部門要求持牌機(jī)構(gòu)利用互聯(lián)網(wǎng)平臺，要滿足業(yè)務(wù)獨(dú)立，技術(shù)安全和個人信息和數(shù)據(jù)保密三大原則，這就對行業(yè)內(nèi)的所有公司提出了更高的要求。所以，平臺要根據(jù)監(jiān)管規(guī)定及商戶自身的合規(guī)要求做特別的的安排。
盛唐匯的slogan是名家云集、財(cái)富盛匯。名家云集，名家指的是大唐財(cái)富嚴(yán)選的優(yōu)秀服務(wù)機(jī)構(gòu)；云是指云端平臺，通過平臺匯聚優(yōu)質(zhì)的服務(wù)機(jī)構(gòu)。通過數(shù)字化的手段，云架構(gòu)的方式，把優(yōu)質(zhì)機(jī)構(gòu)集到平臺上，給客戶提供豐富多彩的服務(wù)。
對于盛唐匯大唐財(cái)富提出兩個關(guān)鍵詞：便捷高效、私密安全。
例如，疫情反復(fù)催生電子簽約服務(wù)的大力推廣，電子簽約率從2019年的千分之幾提高到目前的93%，目前大唐財(cái)富已經(jīng)是行業(yè)內(nèi)領(lǐng)先的線上簽約服務(wù)機(jī)構(gòu)。這就為廣大客戶提供了更加便捷高效的服務(wù)。
他表示，不只是個人客戶，企業(yè)客戶對電子合同的接受度也提升很快。在財(cái)富管理行業(yè)，大唐財(cái)富是首家為企業(yè)客戶提供電子合同的公司。
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隨著金融科技服務(wù)的逐步深化，廣大投資者越來越便利地使用各類金融服務(wù)。有很多客戶擔(dān)心，便捷的同時是否會面臨更多的信息安全風(fēng)險(xiǎn)。
對于信息安全問題，金融監(jiān)管對金融機(jī)構(gòu)提出了很高的要求。據(jù)了解，大唐財(cái)富從多個層面加強(qiáng)信息安全系統(tǒng)建設(shè)。
首先，大唐財(cái)富從業(yè)務(wù)流程的梳理入手，真正達(dá)到業(yè)務(wù)管理閉環(huán)，從制度和流程的角度，確保數(shù)據(jù)和信息安全。
其次，大唐財(cái)富配備了業(yè)界最領(lǐng)先的入侵防御系統(tǒng)，包括態(tài)勢感知系統(tǒng)、病毒防護(hù)殺毒系統(tǒng)。同時，大唐財(cái)富定期、及時協(xié)同安全廠商做滲透測試、安全測試，及時做系統(tǒng)升級、漏洞升級，做到預(yù)見風(fēng)險(xiǎn)、管理風(fēng)險(xiǎn)、規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)。公司已經(jīng)取得了公安部門頒發(fā)的等保三級認(rèn)證，這已經(jīng)是國家對非銀行機(jī)構(gòu)的最高認(rèn)證標(biāo)準(zhǔn)。目前，大唐財(cái)富科技系統(tǒng)的可用性標(biāo)準(zhǔn)達(dá)到99.99%，這個標(biāo)準(zhǔn)對標(biāo)互聯(lián)網(wǎng)大廠。
最后，大唐財(cái)富配備優(yōu)秀的運(yùn)維團(tuán)隊(duì)，維護(hù)信息安全，團(tuán)隊(duì)成員持有 CISP和CISSP資質(zhì)，多次參加公安部組織的網(wǎng)絡(luò)防護(hù)攻防演練，從業(yè)經(jīng)驗(yàn)非常豐富。我們不但擁有國內(nèi)信息安全最高認(rèn)證資質(zhì)，還有國際信息系統(tǒng)安全最高資質(zhì)。在公安部多次進(jìn)行的攻防演練中，得到了較好的評價，確保為廣大客戶保駕護(hù)航。
對大唐財(cái)富科技團(tuán)隊(duì)而言，產(chǎn)品為王、體驗(yàn)至上是我們對自己的要求�？萍籍a(chǎn)品沒有最好，只有更好，我們一直在迭代的路上，只為給客戶朋友們和員工朋友們能帶去更好的體驗(yàn)。
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