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近年來，中國公募基金行業(yè)發(fā)展自身專業(yè)能力的同時，在推動權(quán)益基金大發(fā)展、吸引中長期資金入市、支持創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)和轉(zhuǎn)型升級、服務(wù)居民多樣化財富管理需求等方面取得不小的成績。數(shù)據(jù)顯示，截至2021年11月末，公募基金總規(guī)模為25.3萬億元，其中權(quán)益類基金規(guī)模為8.7萬億元，較年初增幅分別為24.1％和28.2％，權(quán)益類基金占比從2019年初的17.6％提升至35.4％，實現(xiàn)爆發(fā)式增長。
截至2021年11月末，公募基金個人投資者人數(shù)已超過5億，累計分紅超過3.3萬億元，近五年偏股型基金平均年化收益率遠超同期上證綜指年均漲幅�；鹦袠I(yè)大力踐行普惠金融，滿足居民各類投資理財需求，個人投資者對公募基金信任度不斷增強。
然而，“選基難、配置難、擇時難”始終是眾多投資者面臨的問題，針對這些痛點，基金投顧服務(wù)興起�；鹜额櫧Y(jié)合投資者的投資目標、資產(chǎn)狀況、風險偏好等畫像，定制投資組合，并在市場發(fā)生變化時，代理投資者進行組合資產(chǎn)配置調(diào)整�；鹜额櫟氖杖氩粊碜詡鹘y(tǒng)的基金銷售傭金，而是來自投資者支付的投顧服務(wù)費，只有真正幫助投資者選好產(chǎn)品、做好配置、提升盈利體驗，基金投顧才能獲得更多、更持續(xù)的投資者，從而提升收入和利潤。
近日，支付寶基金聯(lián)合興證全球、南方、廣發(fā)、中歐、嘉實五家基金公司和財通證券六家專業(yè)投顧機構(gòu)合作推出“金選投顧”業(yè)務(wù)，幫助投資者實現(xiàn)更簡單的理好財，引起投資者們的關(guān)注。
據(jù)介紹，金選投顧策略是在支付寶金選基金基礎(chǔ)上，結(jié)合投顧機構(gòu)主理人，制定投資策略，構(gòu)建基金投資組合，從而形成的十余個基金組成的基金投顧組合，并根據(jù)市場研究結(jié)果，專業(yè)擇時調(diào)倉。其中，每一只支付寶金選基金都經(jīng)過嚴格篩選，從基金產(chǎn)品、基金管理公司、基金經(jīng)理等多維度對基金進行綜合評價，最終在全市場9000多只基金中初步篩選出百余只左右的基金，極具參考價值。
以廣發(fā)基金推出“廣發(fā)超級金選”基金投顧組合策略為例，主要從支付寶金選基金范圍內(nèi)選擇成分基金，其中，權(quán)益類基金倉位占比90%-100%，固定收益類基金倉位占比0%-10%，力爭中長期超越支付寶金選偏股型基金的平均收益。
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