在償付能力披露要求之下，截至目前，非上市險(xiǎn)企大多已公布了2018年第四季度償付能力報(bào)告。從這些未經(jīng)審計(jì)的數(shù)據(jù)來看，長城人壽2018年凈利潤虧損15.71億元，位居非上市壽險(xiǎn)公司虧損榜第二。
對(duì)此，長城人壽向時(shí)代周報(bào)記者解釋稱：“主要是受公司上市權(quán)益類資產(chǎn)收益未達(dá)到預(yù)期和受信用風(fēng)險(xiǎn)事件影響，其中，公司個(gè)別固定收益類資產(chǎn)公允價(jià)值大幅下降并計(jì)提減值損失。”
同時(shí)，長城人壽還表示：“2019年將繼續(xù)堅(jiān)持戰(zhàn)略發(fā)展方向，全面落實(shí)‘調(diào)整、提高、發(fā)展’的規(guī)劃思路，加強(qiáng)精細(xì)化管理，強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)管控，多措并舉，確保2019年實(shí)現(xiàn)扭虧為盈。”
2018年虧損15.71億
保險(xiǎn)公司償付能力監(jiān)管規(guī)則要求：“非上市保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)在每季度結(jié)束后30日內(nèi)，披露償付能力季度報(bào)告摘要……保險(xiǎn)公司不能按時(shí)公開披露償付能力信息的……延遲披露的時(shí)間不得超過15日。”
這也就意味著，在2月15日前，非上市保險(xiǎn)公司第四季度償付能力報(bào)告應(yīng)當(dāng)披露完畢。從壽險(xiǎn)看，除了安邦系險(xiǎn)企未公布之外，友邦保險(xiǎn)和國華人壽也還沒有公布第四季度償付能力報(bào)告，且未在公司官方網(wǎng)站首頁公布不能按時(shí)披露的原因及預(yù)計(jì)披露的時(shí)間。
在已公布的壽險(xiǎn)公司中，幸福人壽以-68.28億元的凈利潤成為2018年的虧損王。長城人壽則緊隨其后，虧損額15.71億元，其中2018年第四季度虧損10.96億元。
長城人壽原名頤和人壽，始成立于2005年9月，注冊(cè)資本55.32億元，共有19家股東，由北京金融街投資（集團(tuán)）有限公司、中建集團(tuán)、中冶集團(tuán)旗下骨干企業(yè)等涉及投資、金融、房地產(chǎn)、基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)等國民經(jīng)濟(jì)重要行業(yè)的19家股東投資。
長城人壽有關(guān)人士告訴時(shí)代周報(bào)記者，2018年公司凈利潤虧損，主要是受公司上市權(quán)益類資產(chǎn)收益未達(dá)到預(yù)期和受信用風(fēng)險(xiǎn)事件影響，其中，公司個(gè)別固定收益類資產(chǎn)公允價(jià)值大幅下降并計(jì)提減值損失。
同時(shí)，長城人壽還補(bǔ)充表示，投資收益中，2018年債券市場(chǎng)處于牛市，公司交易類固定收益超越預(yù)期，取得了良好的投資收益。
2018年12月，長城人壽簽署了《中意–董家渡金融城不動(dòng)產(chǎn)債權(quán)投資計(jì)劃受托合同》，認(rèn)購1.3億元，受益憑證預(yù)期稅前年收益率為7.5%。
該項(xiàng)目具體投向?yàn)樯虾Ｊ悬S浦區(qū)小東門街道616、735街坊商住辦項(xiàng)目A、F地塊項(xiàng)目（董家渡項(xiàng)目）的開發(fā)建設(shè)和置換相關(guān)借款。發(fā)行規(guī)模22.25億元，投資期限為2年期，按季支付貸款利息，到期一次性還本。
融資主體中民外灘房地產(chǎn)開發(fā)有限公司是中國民生投資股份有限公司為建設(shè)董家渡金融城項(xiàng)目依法設(shè)立的建設(shè)主體，中民投為擔(dān)保人。
不過，2個(gè)多月后，由于中民投債務(wù)違約危機(jī)，該不動(dòng)產(chǎn)項(xiàng)目被賣出。綠地控股（600606.SH）2月14日公告，公司全資子公司綠地地產(chǎn)集團(tuán)有限公司收購中民投及其子公司上海佳渡置業(yè)有限公司（合稱“轉(zhuǎn)讓方”）持有的中民外灘房地產(chǎn)（“標(biāo)的公司”）50%股權(quán)及轉(zhuǎn)讓方對(duì)標(biāo)的公司的全部債權(quán)，交易價(jià)格為121億元。
對(duì)此，長城人壽回復(fù)時(shí)代周報(bào)記者表示：“綠地控股是國有控股房地產(chǎn)公司，具有良好的資金實(shí)力，目前該報(bào)道尚未對(duì)公司投資收益產(chǎn)生影響。”
德恒上海律師事務(wù)所合伙人張忠鋼律師向時(shí)代周報(bào)記者分析，綠地地產(chǎn)集團(tuán)收購轉(zhuǎn)讓方對(duì)標(biāo)的公司的全部債權(quán)，擔(dān)保人有可能由中民投變更為綠地地產(chǎn)集團(tuán)，而且50%的股權(quán)轉(zhuǎn)讓涉及不動(dòng)產(chǎn)控制權(quán)的變更，此項(xiàng)交易需要經(jīng)過中意資產(chǎn)管理有限責(zé)任公司同意、并做相關(guān)的增信措施。中意資管還可能會(huì)召開全體持有人大會(huì)，長城人壽會(huì)綜合考慮風(fēng)險(xiǎn)承受能力，從目前結(jié)果來看很有可能是獲得同意的。該項(xiàng)目最終收益率不會(huì)改變，最終償債主體如果有資金就直接償付了，不會(huì)牽連到擔(dān)保人。
此前，長城人壽還擬認(rèn)購一筆不超過10億元的重大關(guān)聯(lián)交易。
不過，經(jīng)濟(jì)學(xué)家宋清輝向時(shí)代周報(bào)記者分析，長城人壽虧損更多的是自身問題，業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型面臨諸多挑戰(zhàn)。
長城人壽此前也曾擴(kuò)張過萬能險(xiǎn)。銀保監(jiān)會(huì)數(shù)據(jù)顯示，長城人壽2013年時(shí)原保險(xiǎn)保費(fèi)收入26.82億元、保護(hù)投資款新增交費(fèi)僅3.14億元；2014–2016年原保險(xiǎn)保費(fèi)收入分別是24.29億元、26.81億元、68.99億元，保護(hù)投資款新增交費(fèi)則分別達(dá)到20.80億元、72.94億元、34.13億元。相比2013年，保戶投資款新增交費(fèi)增幅遠(yuǎn)超原保險(xiǎn)保費(fèi)收入。
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