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北京10月22日訊 銀保監(jiān)會(huì)網(wǎng)站近日公布的行政處罰信息公開(kāi)表（滬銀監(jiān)罰決字〔2018〕43號(hào)）顯示，在2015年至2017年間，中銀消費(fèi)金融有限公司部分消費(fèi)貸款業(yè)務(wù)存在借款人收入情況貸前調(diào)查未盡職、．未嚴(yán)格執(zhí)行個(gè)人貸款資金支付管理規(guī)定、未采取有效方式跟蹤檢查貸款資金使用的違法違規(guī)行為，被上海銀監(jiān)局責(zé)令改正，并處罰款共計(jì)150萬(wàn)元。
上海銀監(jiān)局表示，行政處罰依據(jù)為《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條第（五）項(xiàng)、《個(gè)人貸款管理暫行辦法》第四十二條第（三）項(xiàng)、第（七）項(xiàng)、第（八）項(xiàng)。
《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條規(guī)定：銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)有下列情形之一，由國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，并處二十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款；情節(jié)特別嚴(yán)重或者逾期不改正的，可以責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營(yíng)許可證；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任：
�。ㄒ唬┪唇�(jīng)任職資格審查任命董事、高級(jí)管理人員的；
�。ǘ┚芙^或者阻礙非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管或者現(xiàn)場(chǎng)檢查的；
�。ㄈ┨峁┨摷俚幕蛘唠[瞞重要事實(shí)的報(bào)表、報(bào)告等文件、資料的；
�。ㄋ模┪窗凑找�(guī)定進(jìn)行信息披露的；
�。ㄎ澹﹪�(yán)重違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則的；
（六）拒絕執(zhí)行本法第三十七條規(guī)定的措施的。
《個(gè)人貸款管理暫行辦法》第四十二條規(guī)定：貸款人有下列情形之一的，中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)除按本辦法第四十一條采取監(jiān)管措施外，還可根據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條、第四十八條規(guī)定對(duì)其進(jìn)行處罰：
（一）發(fā)放不符合條件的個(gè)人貸款的；
�。ǘ┖炗喌慕杩詈贤环媳巨k法規(guī)定的；
�。ㄈ┻`反本辦法第七條規(guī)定的；
�。ㄋ模⿲①J款調(diào)查的全部事項(xiàng)委托第三方完成的；
�。ㄎ澹┏交蜃兿喑劫J款權(quán)限審批貸款的；
�。┦谝饨杩钊颂摌�(gòu)情節(jié)獲得貸款的；
（七）對(duì)借款人違背借款合同約定的行為應(yīng)發(fā)現(xiàn)而未發(fā)現(xiàn)，或雖發(fā)現(xiàn)但未采取有效措施的；
�。ò耍﹪�(yán)重違反本辦法規(guī)定的審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則的其他情形的。
以下為處罰原文：
來(lái)源：中國(guó)經(jīng)濟(jì)網(wǎng)
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