一家P2P網(wǎng)貸公司“爆雷”之后，投資者驚奇地發(fā)現(xiàn)，融資項(xiàng)目的抵押車輛原來(lái)是被查封車輛。
近日，杭州P2P公司“象象財(cái)富”的數(shù)位投資人表示，該平臺(tái)今年6月上線，三個(gè)月后旋即“跑路”，目前實(shí)際控制人正在被警方追逃。案發(fā)后他們查詢自己所投資的標(biāo)的的抵押物，發(fā)現(xiàn)這些車輛不少都是查封車輛。
象象財(cái)富的運(yùn)營(yíng)公司是杭州喜金誠(chéng)網(wǎng)絡(luò)科技有限公司，注冊(cè)于2017年6月，注冊(cè)資本為5000萬(wàn)元，法人代表為陳通雷。該平臺(tái)自稱有“國(guó)資背景”，根據(jù)天眼查信息，持股該公司10%股份的股東是金鑰匙控股有限公司，后者持股60%的股東為中煤華東能源有限公司，穿透看是中國(guó)扶貧開(kāi)發(fā)協(xié)會(huì)的全資孫公司。
也正是因?yàn)?ldquo;國(guó)資背景”，據(jù)象象財(cái)富內(nèi)部職工透露，該平臺(tái)在3個(gè)月內(nèi)累積了7000余名投資者。
投資者相信該平臺(tái)的另一個(gè)原因是，該平臺(tái)主營(yíng)車貸業(yè)務(wù)，有車輛作抵押，投資者覺(jué)得安心。然而“爆雷”后投資者通過(guò)警方查找車輛信息，突然發(fā)現(xiàn)多輛車已經(jīng)是警方查封的車輛，或者經(jīng)歷周折聯(lián)系上車主，車主卻斷然否認(rèn)曾經(jīng)在象象財(cái)富平臺(tái)上發(fā)標(biāo)融資。
根據(jù)澎湃新聞獲取的一份投資合同，一位想要融資44.75萬(wàn)元、期限為1個(gè)月的借款人以“資金周轉(zhuǎn)”為由發(fā)起借款申請(qǐng)，約定年化利息為8%，并以自己的路虎汽車作為質(zhì)押擔(dān)保，一旦不能足額歸還本息，債權(quán)人“可以就質(zhì)押車輛的擔(dān)保實(shí)現(xiàn)債權(quán)”。
投資合同中的抵押品部分內(nèi)容
然而投資者事后查詢才發(fā)現(xiàn)，同一車牌號(hào)的這輛車已經(jīng)處于被警方查封的狀態(tài)。浙江省杭州市江干區(qū)經(jīng)偵人員曾對(duì)投資者表示，虛假車標(biāo)可能涉嫌詐騙。
這輛車的查封記錄
根據(jù)象象財(cái)富前員工提供的微信聊天截圖，“P圖發(fā)假標(biāo)”已是該公司公開(kāi)的秘密，有人在群里說(shuō)：“趕緊P一個(gè)圖，有客戶在等。”聊天記錄中還不乏“維護(hù)好這個(gè)客戶，這個(gè)人有點(diǎn)錢(qián)”這樣的話語(yǔ)。
象象財(cái)富員工聊天記錄
9月27日，該平臺(tái)投資人投訴，出現(xiàn)了無(wú)法回款的問(wèn)題，但是平臺(tái)方面解釋為技術(shù)問(wèn)題，次日，杭州當(dāng)?shù)氐耐顿Y者們來(lái)到了象象財(cái)富辦公地點(diǎn)：杭州市江干區(qū)丹桂街19號(hào)迪凱國(guó)際中心18A，發(fā)現(xiàn)已經(jīng)人去樓空，隨后進(jìn)行了報(bào)警。警察受理之后，以“非法吸收公眾存款罪”進(jìn)行立案。
數(shù)位投資者表示，警方對(duì)其表示，這家公司的實(shí)際控制人并不是持股80%的法人代表陳通雷，而是一名叫做陳偉的人士。
根據(jù)警方的一份《在逃人員登記表》，陳偉出生于1966年，籍貫為浙江省樂(lè)清市。案情簡(jiǎn)介顯示，象象財(cái)富涉嫌向不特定對(duì)象集資，涉及1700余人，總金額5200余萬(wàn)元，涉嫌非法吸收公眾存款，“經(jīng)偵查，陳偉有重大作案嫌疑，現(xiàn)對(duì)陳偉上網(wǎng)追逃”。
陳偉的在逃人員登記表
陳偉之外，杭州喜金誠(chéng)網(wǎng)絡(luò)科技有限公司法人代表陳通雷目前也正在被追逃。警方通報(bào)的錄音顯示，立案之初，考慮到陳通雷可能是掛名法人，并沒(méi)有立即追逃，但是案件調(diào)查深入之后，發(fā)現(xiàn)其還是有重大作案嫌疑。
陳通雷的在逃人員登記表
一位接觸過(guò)內(nèi)部員工的投資者對(duì)澎湃新聞表示，象象財(cái)富的實(shí)際投資人數(shù)超過(guò)7000人，涉及的總金額也應(yīng)該比警方初期調(diào)查的要多得多。
澎湃新聞嘗試聯(lián)系杭州江干區(qū)經(jīng)偵大隊(duì)，但是辦案民警稱不方便透露案件情況。而陳偉的電話顯示停機(jī)。
象象財(cái)富實(shí)控人陳偉是誰(shuí)？
陳偉是杭州正力控股集團(tuán)有限公司的總裁，這家公司的法人代表陳夢(mèng)哲是其女兒。根據(jù)投資人提供的資金流水，在今年7月份，陳夢(mèng)哲的賬戶曾經(jīng)與陳通雷有密切往來(lái)，發(fā)生過(guò)多次大額轉(zhuǎn)賬。
除此之外，陳通雷的賬戶還曾經(jīng)與上合資源投資有限公司（象象財(cái)富標(biāo)的擔(dān)保方）法人代表張正有密切資金往來(lái)。在象象財(cái)富的官網(wǎng)中，上合資源投資有限公司被列為合作伙伴，這家公司的工商經(jīng)營(yíng)范圍明確顯示“未經(jīng)金融等監(jiān)管部門(mén)批準(zhǔn)，不得從事向公眾融資存款、融資擔(dān)保、代客理財(cái)?shù)冉鹑诜⻊?wù)。”
投資人還發(fā)現(xiàn)，9月開(kāi)始，陳偉還拖欠工商銀行信用卡資金27萬(wàn)元，工行已經(jīng)委托律師事務(wù)所向其發(fā)出了律師函。
陳偉拖欠工商銀行的律師函
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