私人財(cái)富管理漸漸成為銀行、證券、保險(xiǎn)、基金、第三方理財(cái)?shù)缺姸嘟鹑诜��?wù)機(jī)構(gòu)爭(zhēng)奪的重點(diǎn)，這為投資者尋找私人財(cái)富管家提供了更多可能性。

　　高凈值客戶對(duì)于金融服務(wù)專業(yè)度訴求在不斷提高，多元化和綜合化的特征也進(jìn)一步加強(qiáng)。這正是在當(dāng)前投資領(lǐng)域多元化、產(chǎn)品服務(wù)定制化、投資需求綜合化的時(shí)代，客戶金融服務(wù)需求本質(zhì)的一種回歸。

　　大觀控股旗下公瀛投資認(rèn)為目前國內(nèi)高凈值客戶與大眾富裕階層有以下現(xiàn)狀：

　　第一，高凈值客戶依賴機(jī)構(gòu)剛需化。隨著中國居民財(cái)富的增加，中國財(cái)富人群對(duì)機(jī)構(gòu)的依賴度正在加大，根據(jù)數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)分析，相比于大眾富裕階層，高凈值客戶更依賴于機(jī)構(gòu)為其提供的服務(wù)，原因主要體現(xiàn)在，一是在資產(chǎn)總量上，較大的資產(chǎn)總值需要更詳盡的資產(chǎn)配置與咨詢服務(wù)，而大眾富裕階層對(duì)自我配置財(cái)富更加自主，更多依靠自我決策；二是在資產(chǎn)規(guī)模上，其需要配置的種類、范圍等不能夠自我分析，需要機(jī)構(gòu)的專業(yè)支持；三是在資產(chǎn)構(gòu)成上，其復(fù)雜度相對(duì)于大眾富裕階層更高，更加依靠機(jī)構(gòu)來幫助打理。

　　第二，高凈值客戶選擇機(jī)構(gòu)理性化。大眾富裕階層在選擇機(jī)構(gòu)的時(shí)候和高凈值人士有著明顯不同的偏好，大眾富裕階層往往關(guān)注機(jī)構(gòu)的品牌而非專業(yè)度，往往比較公司的預(yù)期收益、廣告效應(yīng)，而非機(jī)構(gòu)背后所在團(tuán)隊(duì)、團(tuán)隊(duì)成員背景資歷，這反映出來的是大眾富裕階層存在不成熟的特征，需要市場(chǎng)進(jìn)一步的培育指引。

　　第三，高凈值客戶選擇機(jī)構(gòu)專業(yè)化。隨著時(shí)間的推移，無論是高凈值客戶還是大眾富裕階層，、對(duì)于投資管理結(jié)構(gòu)的依賴度將越來越大，并且隨著剛性兌付的打破，灰犀牛與黑天鵝事件的頻發(fā)，客戶對(duì)于風(fēng)險(xiǎn)的敬畏程度也越來越高。這些變化，更需要受托機(jī)構(gòu)去識(shí)別和規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)，以發(fā)揮提升客戶資產(chǎn)穩(wěn)健度的關(guān)鍵性作用。同時(shí)，受托機(jī)構(gòu)也需要進(jìn)一步加強(qiáng)自身業(yè)務(wù)能力建設(shè)，進(jìn)一步提升業(yè)務(wù)專業(yè)性，以契合客戶需求。

　　第四，高凈值客戶選擇機(jī)構(gòu)穩(wěn)健化。中國財(cái)富人群的投資目標(biāo)總體相對(duì)保守，呈現(xiàn)出主要依托固定收益類產(chǎn)品，進(jìn)攻型產(chǎn)品僅占據(jù)較小份額的特征，導(dǎo)致整個(gè)群體大多采取相對(duì)防御型的投資策略，趨于在資產(chǎn)的保全和增長(zhǎng)間達(dá)到平衡。

　　面對(duì)新常態(tài)、新形勢(shì)、新發(fā)展、新機(jī)遇，公瀛投資擁有一支具有銀行、基金、證券、信托等領(lǐng)域多年從業(yè)經(jīng)驗(yàn)的專業(yè)團(tuán)隊(duì)，為中高凈值客群體提供資產(chǎn)配置方案和優(yōu)質(zhì)金融產(chǎn)品，保障客戶的資產(chǎn)安全、保值和增值。公瀛投資建立多維度產(chǎn)品篩選及風(fēng)險(xiǎn)控制體系，積極參與金融產(chǎn)品創(chuàng)新設(shè)計(jì)，為中高凈值客戶群體提供專業(yè)的綜合金融服務(wù)，力爭(zhēng)打造成為中國最具價(jià)值的財(cái)富管理品牌。

　　大觀控股旗下公瀛投資秉承投行的理念,從全面加快推進(jìn)扶持高成長(zhǎng)項(xiàng)目的戰(zhàn)略高度出發(fā)，致力于為轄內(nèi)高端客戶提供全方位的金融服務(wù)方案,不斷深化改革創(chuàng)新,健全風(fēng)控體制，提升金融支持能力的同時(shí)成為高凈值客戶提供更值得托付的投行品牌。

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