“杭州經(jīng)偵已經(jīng)立案，楊衛(wèi)國應(yīng)該不能僅僅定義為失聯(lián)。”望洲財富杭州分部馮姓負責(zé)人對記者表示，望洲集團有限公司（下稱“望洲集團”）存在間接自融現(xiàn)象，相關(guān)證明素材已經(jīng)上交至經(jīng)偵等有關(guān)部門。
4月22日，望洲財富投資管理有限公司（下稱“望洲財富”）發(fā)布公告稱，望洲集團董事長楊衛(wèi)國攜款潛逃已經(jīng)被杭州市江干區(qū)經(jīng)偵大隊立案通緝，并且對望洲集團以非法吸收公眾存款立案。
“楊衛(wèi)國卷款10億元人民幣失聯(lián)，截至2016年3月底，該事件涉及的理財金額約22億”一事于2016年4月21日正式被望洲財富“踢爆”。
針對望洲集團，記者了解到，望洲集團覆蓋多領(lǐng)域的關(guān)聯(lián)公司，共搭建四層架構(gòu)，公司數(shù)量多達96家，其中多數(shù)公司的股東、法人代表均為楊衛(wèi)國一人。其中，公司數(shù)量最多的金融版塊涉及領(lǐng)域包括支付、眾籌、資產(chǎn)管理、投資、融資租賃等。
300萬投資款打至個人賬戶
《第一財經(jīng)日報》記者了解到，望洲財富在全國設(shè)立分公司近百家，但是仍有部分地方分公司所處地區(qū)的地方經(jīng)偵不予立案。同時，望洲財富的地方員工也不斷向投資者施壓，希望投資者暫時不要報警，給予兩天時間，并承諾相關(guān)負責(zé)人已赴杭州總部“要錢”。
李雨（化名）在望洲財富共投資300萬元，負責(zé)人跑路，她在4月23日到期的投資款也兌付無門，這筆錢是她本想用作置換房屋的購房款，置換之前的那一套房產(chǎn)已經(jīng)出售，下一套還未入手。“這300萬眼看要‘打水漂’。”李雨對《第一財經(jīng)日報》記者說。
問及為何選擇這家公司投資，李雨表示，此前曾有理財專家為他們做財富管理報告，推薦了這家公司，并且?guī)ьI(lǐng)他們參加過在人民大會堂召開的慶功會，也實地探訪過望洲集團的杭州大本營，發(fā)現(xiàn)實體產(chǎn)業(yè)豐富，一切跡象讓李雨選擇相信。
據(jù)李雨介紹，她在該平臺購買了一年期理財產(chǎn)品，年化收益率高達15.5%，其中，最值得注意的是投資款的打款過程。“也沒有什么產(chǎn)品，就是安排到哪個人，就把錢落實到誰的名下，這個人一年后把錢還給你。”李雨稱，現(xiàn)在回想起來有諸多疑點。一方面，錢通過銀行劃到了個人賬戶；另一方面，公司稱有三至四家擔(dān)保公司，并且出具了擔(dān)保函，但是后期發(fā)現(xiàn)，所有的擔(dān)保公司系“一人公司”。
《第一財經(jīng)日報》記者獲得一份投資者與望洲財富簽署的《出借咨詢與服務(wù)合同》，其中對于支付方式，合同約定為，甲方即投資者授權(quán)乙方即望洲財富委托的依法擁有經(jīng)營資質(zhì)的第三方支付機構(gòu)從甲方個人賬戶中代為劃轉(zhuǎn)出借金額，按時劃轉(zhuǎn)給借款人、或債權(quán)出讓人；甲方須確保上述賬戶為甲方名下合法有效的銀行賬戶。
但是當(dāng)本報記者追問，上述條款中約定的第三方支付是哪一家機構(gòu)時，該投資者表示，并沒有所謂的第三方支付機構(gòu)，僅僅是去銀行劃款，望洲財富工作人員曾表示投資款最終須全部交給總部，而實質(zhì)上是劃轉(zhuǎn)至楊衛(wèi)國一人的個人賬戶中。
據(jù)了解，受害者不僅僅是大量的投資者，公司的員工也注入了大量資金款，其中也包含了親戚、朋友的借款。
一位曾經(jīng)接觸過楊衛(wèi)國的望洲財富員工對《第一財經(jīng)日報》記者表示，楊衛(wèi)國此前是一名教師，身上充滿著書生氣，說話態(tài)度也比較溫和，“完全沒有任何征兆的跑路，太突然。”上述員工說。
此前，有媒體報道稱，楊衛(wèi)國系浙江溫州蒼南人，曾經(jīng)是蒼南中學(xué)的教師，1997年離開任教6年的崗位，憑借第二專業(yè)計算機網(wǎng)絡(luò)工程專長獲得人生第一桶金。后赴新疆開始煤礦開采事業(yè)，再轉(zhuǎn)投房地產(chǎn)產(chǎn)業(yè)，2013年注冊成立了望洲集團。
集團涉嫌自融 實體產(chǎn)業(yè)公司已暫停營業(yè)
李雨表示，之所以相信望洲財富，原因之一在于望洲財富人員曾帶領(lǐng)她參觀過杭州大本營，參觀的企業(yè)不僅有望洲財富，還有望洲集團旗下的實業(yè)公司，包括月子會所、酒店、超市等。“有實體店，就覺得應(yīng)該不會差。”李雨說。
本報記者了解到，望洲集團各地區(qū)的財富管理分公司也并不清楚從投資者處募集的資金最終流向何處，僅知道，資金都打到了總部。
此前已經(jīng)配合經(jīng)偵調(diào)查的望洲財富杭州分部相關(guān)負責(zé)人對《第一財經(jīng)日報》記者表示，望洲集團的確存在自融現(xiàn)象，但是能夠佐證的相關(guān)材料應(yīng)上交至經(jīng)偵等相關(guān)政府部門，無法出示給媒體。
《第一財經(jīng)日報》記者從投資者處獲得一份主投資合同即《債權(quán)轉(zhuǎn)讓協(xié)議》，為三方合同，轉(zhuǎn)讓方系楊衛(wèi)國個人，受讓方系投資者，第三方即投資平臺望洲財富。
其中，值得注意的是，在標的債權(quán)約定的第一條中顯示，甲方同意將其持有的債權(quán)向乙方進行轉(zhuǎn)讓。但是關(guān)于債權(quán)的基礎(chǔ)資產(chǎn)究竟是什么并沒有具體顯示，從《債權(quán)轉(zhuǎn)讓協(xié)議》中可以看出，資產(chǎn)位于甲方即楊衛(wèi)國處。但是本報記者在梳理“望洲系”公司時發(fā)現(xiàn)，該集團幾乎為楊衛(wèi)國一人所有，旗下大量公司的股東以及法人代表為楊衛(wèi)國一人。望洲員工曾對本報記者表示，正是該原因?qū)е聴钚l(wèi)國失聯(lián)后，集團沒有第二人出面處理接下來的運營事宜，以致于公司整體處于“癱瘓”局面。
由此也可以看出，一定程度上，楊衛(wèi)國以自己名下的資產(chǎn)為標的，利用第三方平臺即望洲財富募集資金為己所用，自融跡象比較明顯。
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