用“黑科技”非法批量改裝POS機(jī)，獲取大量持卡人信息及密碼;網(wǎng)上聯(lián)絡(luò)“出料人”克隆信用卡信息，約定分成比例后大肆盜刷……從2015年至2016年，內(nèi)蒙古赤峰市公安局紅山區(qū)分局(以下簡稱“紅山分局”)歷時(shí)數(shù)月偵破了一系列信用卡詐騙案，抓獲犯罪嫌疑人11名，將一個(gè)覆蓋信用卡詐騙犯罪的非法改裝POS機(jī)、克隆信用卡和提現(xiàn)等環(huán)節(jié)的團(tuán)伙全部打掉。
這起案件暴露出來的信用卡詐騙“黑產(chǎn)業(yè)鏈”觸目驚心，令人不寒而栗。警方提醒廣大消費(fèi)者，一旦遇到銀行卡被盜刷的情況，應(yīng)及時(shí)報(bào)警，同時(shí)，加強(qiáng)事前防范，消除隱患、減少損失。
卡不離身竟被異地盜刷
小學(xué)文化嫌疑人研發(fā)“黑科技”
2015年7月23日，紅山分局經(jīng)偵大隊(duì)接到當(dāng)?shù)鼐用皴X某報(bào)案稱，其本人的中國建設(shè)銀行(5.690, -0.06, -1.04%)信用卡一直攜帶在身上，但卻于7月22日16時(shí)左右被人在天津、黑龍江等地三次消費(fèi)49980元。隨后幾日，又有3名受害人先后報(bào)案，均遭遇了信用卡隨身攜帶卻被異地盜刷取現(xiàn)的情況。
6天之內(nèi)連續(xù)發(fā)生4起信用卡盜刷案件，引起了紅山分局的高度重視，該局立即從刑警和網(wǎng)安抽調(diào)精干警力，組成專案組全力偵破此案。然而，就在專案組成立之后并開展偵查活動(dòng)的過程中，又有幾十起類似的信用卡盜刷案出現(xiàn)。犯罪分子的肆無忌憚表明，不嚴(yán)厲打擊此類犯罪的囂張氣焰，就無法給人民群眾一個(gè)安全的消費(fèi)環(huán)境。
辦案民警經(jīng)過數(shù)月艱苦偵查，獲取到了已發(fā)案的系列克隆盜刷信用卡犯罪鏈條第一環(huán)節(jié)——非法改裝POS機(jī)的關(guān)鍵人物“阿成”的信息。
據(jù)辦案民警介紹，“阿成”是個(gè)不簡單的人物，他所研發(fā)的電子模塊加裝到POS機(jī)上之后，能夠輕易竊取銀行卡信息，在“業(yè)內(nèi)”獲得了一致的“好評”。
辦案民警經(jīng)過大量艱苦偵查，逐步摸清了“阿成”的活動(dòng)范圍，并最終獲知了他的真實(shí)身份——韓某。
被警方抓獲歸案后，韓某交代，他最初是通過廣東省的一名犯罪嫌疑人學(xué)習(xí)到了銀行卡信息采集電子模塊設(shè)計(jì)和POS機(jī)改裝技術(shù)。后來，韓某又通過朋友了解到，有一名福建人設(shè)計(jì)的銀行卡信息采集電子模塊技術(shù)更為成熟，便想方設(shè)法找到該人。經(jīng)過討價(jià)還價(jià)，韓某以1000元的價(jià)格買回了一個(gè)成品電子模塊，隨后又花費(fèi)6000元找了一家電子公司將該電子模塊的芯片解密。
通過這樣的手段，只有小學(xué)文化的韓某掌握了POS機(jī)盜刷電子模塊的設(shè)計(jì)和制造技術(shù)。隨后，他聯(lián)系有能力的工廠批量生產(chǎn)這種電子模塊成品。
在韓某提供模板的前提下，該工廠每生產(chǎn)一個(gè)電子模塊，韓某支付的成本只有20多元，但這些電子模塊卻能在網(wǎng)上賣到1200元至2000元不等。為了確保效果，韓某后期還對該電子模塊做了技術(shù)升級，使其在焊接到POS機(jī)上時(shí)更方便快捷。
韓某還出售已經(jīng)焊接了該電子模塊的改裝POS機(jī)成品。經(jīng)他改裝的POS機(jī)成品在“圈子”里出名的好用，每臺機(jī)器在市場上能賣到6000元到2萬元不等。就這樣，韓某的電子模塊和POS機(jī)“生意”越做越大。
辦案民警說，韓某還曾“帶”過幾個(gè)徒弟，其中之一的劉某也被警方抓獲。
據(jù)劉某交代，他是在一個(gè)QQ群里認(rèn)識韓某的。2015年5月，劉某向韓某繳納了1萬元學(xué)費(fèi)學(xué)習(xí)POS機(jī)改裝技術(shù)。
在廣州市的一家小賓館里，韓某拿出銀行卡信息采集電子模塊和一臺POS機(jī)，向劉某演示如何焊接、如何安裝鍵盤記錄薄膜以及如何隱藏線路，不到一個(gè)小時(shí)的工夫，劉某就學(xué)會(huì)了這項(xiàng)改裝技術(shù)，隨后劉某從韓某處大量購進(jìn)電子模塊，做起了銷售改裝POS機(jī)的勾當(dāng)。
為了擴(kuò)大“業(yè)務(wù)”，韓某除了“帶徒弟”，還在網(wǎng)上建了幾十個(gè)QQ群，成了全國盜刷銀行卡的“頂尖人物”，但由于韓某行事隱蔽，沒人知道他的個(gè)人信息和住處。
韓某擅長改裝的某品牌POS機(jī)是由國內(nèi)某著名廠家生產(chǎn)的，這個(gè)廠家在市場上也發(fā)現(xiàn)了韓某設(shè)計(jì)的電子模塊和被改裝的POS機(jī)，但就是找不到他。
2016年2月底，紅山分局警方經(jīng)過周密部署，成功將韓某抓獲歸案。辦案民警在韓某家中找到了大量電子模塊和已被改裝的POS機(jī)。此外，辦案民警還發(fā)現(xiàn)了一臺尚未改裝完的另一個(gè)品牌的POS機(jī)。韓某說，他正在開發(fā)新的可改裝機(jī)型，并且已經(jīng)“研發(fā)”成功，只是還沒來得及“上市”。
改裝克隆提現(xiàn)“一條龍”
POS機(jī)安裝有“內(nèi)鬼”
民警在辦案中發(fā)現(xiàn)，在非法改裝POS機(jī)和盜刷信用卡的“圈子”里，犯罪嫌疑人在交流中把銀行卡的信息稱為“料”，國外的銀行卡信息統(tǒng)稱“外料”，國內(nèi)的稱“內(nèi)料”，采集信息叫“采料”，盜刷提現(xiàn)叫“出料”。
辦案民警還從犯罪嫌疑人手機(jī)中發(fā)現(xiàn)，交流POS機(jī)改裝和盜刷信用卡經(jīng)驗(yàn)的QQ群有幾十個(gè)，成員來自全國十幾個(gè)省份，他們一旦一同作案，就進(jìn)行嚴(yán)密的分工協(xié)作，此外，他們還和國外的信用卡詐騙團(tuán)伙有密切聯(lián)系。
經(jīng)過大量偵查比對工作，辦案民警又發(fā)現(xiàn)了克隆盜刷信用卡犯罪鏈條的另一個(gè)重要環(huán)節(jié)——POS機(jī)安裝環(huán)節(jié)的主要犯罪嫌疑人張某，并基本確定該團(tuán)伙利用改裝過的POS機(jī)采集銀行卡信息，然后將這些信息賣到外地后通過盜刷提現(xiàn)分成。
警方查明，張某2014年10月份以來一直在赤峰市的一家POS機(jī)安裝公司上班，累計(jì)在赤峰市、通遼市和呼和浩特市等地的商家安裝了上百部POS機(jī)。
據(jù)張某交代，一次偶然的機(jī)會(huì)，他得知POS機(jī)改裝后能采集客戶信息，覺得自己正好有“天時(shí)地利”的優(yōu)勢，是個(gè)賺錢的好機(jī)會(huì)，就不停地在網(wǎng)上聯(lián)系能改裝POS機(jī)的人。
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